【第1篇】保险公司业务部实习报告怎么写1650字
保险公司业务部实习报告
经过近一个多月在**保险公司银行业务部的实习,在领导和同事们的关照和指导下,及自身的不懈努力,让我在各方面都取得了长足的进步。在公司我学到的不仅是理论知识,更多的是自我综合素质方面的认识。最主要的是不仅让我学会了做事,还教会了我如何做人。对培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。在此我由衷的感谢**人寿保险公司,给了我这么好的一次机会。
针对这次实习我主要从这几个方面来说说我的感受及所取得的进步。
一、系统培训使我对工作有了更好的认识和了解,对树立信心起到很大的作用。
进入公司前我就听闻:“保险不是人做的”,“一人做保险,全家不要脸”等话。给了我一点压力,进入公司的前两周,公司对我们这些新人进行了一次封闭式的系统培训,首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业,这是我由生来接受过最系统的培训,我觉得“培训”这是公司给我的最大福利。无论做任何一个行业,担任任何一角色。首先树立自我对公司,对产品、对行业的自信心这是很重要的。一个人最大的敌人就是自我,如果自己对公司、对产品没信心,底气不足,自己都说服不了自己,我们又如何去说服客户呢?其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。这次培训虽说很短暂,但它刺激着我的神经,冲击着我的心灵,让我知道保险是可从事终身的事业。
二、银行网点实践让我的业务技能及沟通技巧不断增长,公共关系和工作能力不断提高。
单单培训和演练还是不够的,某些认识都还是肤浅的,还需要我在实践当中去不断深入地理解。特训完后我跟师父到网点前线现场实践,一边是团队长继续培训及同事们的相互模拟演练、相互探讨,一边是自己对资料的反复琢磨。一周多下来,觉得自我已经能比较熟练地掌握基本的工作方法和一些简单的销售技巧,已经能够独立完成销售任务时。团队长给我分配了一个农行网点,通过实践几周,我的销售技能上了一个台阶,我解决实际问题的能力得到了很好的锻炼。在工作中我还需要处理团队合作中的人际关系和沟通问题,要搞好人际关系并不仅仅限于本部门、本公司,还要跟别的机构例如银行等机构的职员做好沟通,只有这样工作效率才高,工作起来才会顺心应手,相信这也是现今不少大学生刚踏出社会遇到的一大难题。
三、不断的自我总结提高了我的自我学习能力,会议主持提高了我的胆识及演讲水平。
每天去网点工作,遇到任何问题解决不了的,公司都要求我们把问题记下来,小组解决不了,会议上各小组再一起解决。我们集思广益,发挥群体作用,如果自己进行分析,往往是一种定向思维,所考虑到的只是一个面,甚至只是一点而已,很难考虑周全,然而展开小组讨论,就可弥补这个不足,大家从多角度地看问题,结论也就更加全面、合理、准确。通过讨论,能使我们立对纠错,提高个体认识,在这个过程中,倾听、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的.每一个成员都受到了锻炼,同时,这也是一个取长补短的过程,弥补自身认识上的不足,从而不断提高自身认识水平。业绩分享的时,再把成功者的经验记下来,互相交流学习。公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。轮流的会议主持提高了我的胆识及演讲水平,正因如此我发觉我成长的很快。
虽说我取得了不少进步但我还存在着以下几点的不足:一是工作中有时自信心不足,有放弃的念头。时而出现低级错误;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁,没有及时找出失败的原因。三是对一些业务知识特别是银行、金融、证券知识不够熟悉。四是社会阅历相对来说较少,跟客户聊不起来。在今后的工作中,我将发扬成绩,克服不足,坚持不懈地努力学习各种理论知识,并用于指导实践,以更好的适应行业发展的需要;熟练的掌握各种业务技能才能更好的投入工作,我将通过多看、多学、多问、多练来不断的提高自己的各项业务技能;通过实践不断的总结经验,提高自己解决实际问题的能力,并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪,积极、热情的对待每一件工作。最后由衷的感谢我的母校对我的培养,感谢**人寿保险公司,给了我这么好的一次机会。
写报告经验60人觉得有用
在保险公司业务部实习期间,写一份合格的实习报告是对自己这段时间工作的梳理和总结。报告的内容既不能太简单也不能太复杂,要能体现你的专业水平和工作态度。
报告开头部分得先简要介绍实习单位的基本情况,包括公司规模、主营业务等。这部分内容要真实准确,最好能结合自己的观察来描述,比如“这家公司的业务范围很广,涵盖了许多领域,我在其中负责的是理赔这一块”。接着就是具体的工作内容了,这部分需要详细列出你在实习期间参与的具体项目或者任务,例如“参与处理了几起较大的交通事故理赔案件”。
关于数据的记录也是很重要的环节。记得将工作中涉及到的关键数据整理出来,这不仅有助于报告的可信度,也能让领导看到你的认真程度。“在实习期间,我共处理了超过五十件理赔案件,涉及金额达到百万以上。”这样的表述既能展示工作量,也能突出成果。
沟通协调能力同样要在报告中有所体现。可以写明你是如何与客户、同事以及上级进行有效沟通的,“面对客户的疑问,我总是耐心解答,确保他们了解整个理赔流程,同时也得到了客户的认可。”通过这样的描述,能够让阅读者感受到你的职业素养。
对于遇到的问题也不能回避。如实写出自己在实习过程中遇到的困难及解决办法,“刚开始接触理赔工作的时候,我发现有些法律条款理解起来比较困难,后来通过查阅相关资料并请教资深同事,逐渐掌握了技巧。”这样不仅能展现你的学习能力,还能给其他实习生提供参考。
书写注意事项:
还可以加入一些个人感悟,但不宜过多。“这次实习让我深刻体会到保险行业的复杂性,也明白了做好客户服务的重要性。”这类句子可以放在报告末尾,作为对自身经历的小结。
需要注意的是,写报告时语言要平实自然,避免过于华丽的辞藻。同时,由于时间有限,可能在某些地方会出现措辞不当的情况,比如“公司提供的培训课程很丰富,但有些内容可能不太适合我的实际情况。”类似这样的表述虽然稍显随意,但也符合实际写作中的常见状况。
【第2篇】保险公司实习报告:外贸业务员实习报告怎么写1950字
保险公司实习报告范文:外贸业务员实习报告
我们怎样才能适应当今飞速发展的社会,怎样才能确定自己的人生坐标,实现自己的人生价值呢?社会上都说当今的大学生是“眼高手低”,以前在学校时听到这样的评论还不服气,甚至很生气,真的到了工作中,才真正体会到这句话说得其实没错。初到公司,对于保险行业知之甚少,对于工作内容一无所知,对于组训工作更是不知所谓,自己就是一张白纸摆在那里等待描画。我充满期待的实习就这样开始了。我于____年4月6日走进了中国大地保险股份有限公司珠海分公司进行我的实践活动。在那里,我接受了更为有用的保险知识,而每天展业和演练活动,又增强了我的实战能力,使我迈出了成功的一步。
该公司是xx年12月中国再保险公司按照国务院批示进行整体改制,成立的国有专业财产再保险公司。
公司的前身中国再保险公司长期以来一直履行国家再保险职能,与国内各家保险公司均有全面的再保险合作,并与国际再保险市场建立了广泛的业务关系。
工作学习篇
我的实习工作首先是从“保单行政部”开始的,一听名字很能震住人的,就像我的专业“国际法”一样。实际上,用公司的话说就叫新契约,字面理解也就是出保险合同的地方。虽说这个名字很普实,但它担当的角色着实不小,我就从我制做保险合同说起。
在新契约的第一天我是对着两样东西度过的:一样是那台只能开机别无用处的电脑;另一样则是一本和面包厚度相当的寿险实务(xx版)。无聊是有一点,不过也好,我可以先把寿险的整个运作流程熟悉一下。现在看来,我当时还是对的,至少我如果再去某个部门,我能知道人家是干吗的。
第二天我就开始帮小赖姐装订合同了,也就从这天开始了我和打孔机、融钉机的“不解之缘”。因为从那天一直到我离开,每个认识我的人去新契约只能看到我的背影――我的脸正对着那两台机器呢。特别是后来到了业务员冲单的日子,我恨我妈没把我生成哪吒,不能三头六臂,一天下来两百多份合同是常事。那时我就纳闷了:以前这里没实习生时新契约在冲单的日子是如何过来的?后来知道是保全的刘哥经常上来帮忙的。我突然想起来,第一次刘哥见我时我正订合同呢,他对着我微微一笑,还说声“你好”,我这才明白刘哥当时笑得是多么意味深长啊。
装订合同看起来简单,不对,看起来听起来都会觉得很简单,其实,要把一份合同装订的紧凑、整齐还是有一些讲究的。尤其在业务员冲单的日子里,刚核对好、盖过合同章的一份散装合同就会递到我的手上,我必须提防不能蹭花了印章。研究了那么久,我现在可以拍着胸脯说:经我过手的合同,印章模糊率不超过5%,合同作工工整率不低于95%。毕竟合同的工整与否也会关系到客户对公司印象的好坏。
后来,小赖姐又教我装订团险合同,我也都基本掌握了,这些在业务员冲单的日子里可发挥了一些作用,至少我可以替小赖姐分担一点点的工作量。
冲单的日子过去后,我开始学着帮小静姐打发票,这个是比较简单的,除了一开始打的格式有点问题重新来过之外,其后的工作就轻车熟路了。
我学到了很多宝贵的实用知识搜集整理,主要是:
(1)保险搜集整理以及保险行业的现状,使我对保险有了一个更客观、全面的认识,理智的判断。
(2)通过对已知资料的分析和与同事们的交流,提高了自我的思考认知能力,通过对保险业的现状的研究和前景的科学预测,进一步引发了我对职业取向的思虑,帮助了我在大学期间进行的职业规划和职业生涯设计。
(3)对职场有了初步、真实、贴切的认识,明确了努力和改善,通过与同事们和众多的业务员的交往、接触,学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验,交到了几位可以虚心请教的长辈朋友,感谢他们对我的指导、教育和思想启迪。
(4)电脑办公的实用知识与软件应用技巧,以及处理问题的能力和经验,强化了我对扩展知识搜集整理和提高能力的学习欲望。
(5)勤奋、踏实、认真、负责任做事风格的重要性,只有这样,才能得到认可,才能真正有所收获。
际工作能力和专业技能。具体要求如下:
1、培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险业务员的日常业
务和工作流程,学会进行工作。
2、理论联系实际,学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解
决经纪中介实践中的具体问题。
3、虚心学习,全面提高综合素质。在实习中拜广大工作人员为师,虚心
学习他们的好品质、好作风和好的工作方式,提高自己的综合素质,把自己
培养成为合格的经济工作者。
4、培养艰苦创业精神和社会责任感,形成热爱专业、热爱劳动的良好
品德.
5、找出自身状况与社会实际需要的差距,并在以后的学习期间及时补
充知识,为求职与正式工作做好充分的准备。
对于即将迈出校园的我们,拥有着对未来的美好憧憬,拥有着一腔热血、满腔抱负和实现梦想的激情,正所谓“有梦就有希望”,而最后成功的人都是坚信“我一定,做得到”的人。所以,让我们大步向前,勇敢地去迎接风雨,面对挑战,为了成功努力奋斗吧!
写报告经验31人觉得有用
保险公司实习报告:外贸业务员实习报告怎么写
在开始写实习报告前,得明白报告不只是记录流水账,而是要展示自己的成长和学到的东西。实习报告的内容,大致可以从几个方面入手,比如工作内容、遇到的问题、解决方法,还有个人感悟。这就像一个拼图,每个部分都重要。
刚进公司的时候,就被分配了一些基础任务,比如整理客户资料。一开始觉得挺枯燥的,但后来发现这很重要,因为只有资料齐全了,后续的工作才能顺利进行。记得有一次,我把客户的地址弄错了,结果导致邮件被退回。当时心里特别懊恼,但这也提醒我以后做事要更加仔细。其实这种小问题很常见,只要及时改正就好。
除了整理资料,还参与了一些跟单的工作。跟单的时候,需要经常和客户沟通,了解他们的需求。刚开始的时候,总是担心说错话,怕给公司带来麻烦。后来慢慢熟悉流程后,就大胆一些了。有一次和客户谈合作细节,对方提出了不少疑问,我虽然有些紧张,但还是尽力回答清楚。最后合作成功了,感觉特别有成就感。
工作中也遇到了不少挑战。比如有的客户提出的要求比较特殊,需要协调多个部门才能完成。这个时候就需要耐心一点,多和同事交流,看看有没有更好的办法。有一次为了赶一个项目进度,连续几天加班到很晚,虽然累,但看到最终成果时,觉得一切都值得。
书写注意事项:
实习期间学到的不仅仅是业务知识,还有很多为人处世的道理。比如要学会换位思考,站在客户的角度考虑问题。还有就是团队合作的重要性,很多时候一个人的力量有限,大家齐心协力才能做好事情。
写报告的时候,要注意条理清晰。开头可以简单介绍一下实习背景,接着描述具体的工作内容,然后重点写遇到的问题和解决办法,最后谈谈自己的收获和体会。不过千万要注意,不能只是单纯地罗列事实,要结合自己的感受去写,这样才更有说服力。
有时候写报告会遇到瓶颈,不知道从哪里下笔。这时候不妨先把想到的内容随便记下来,然后再慢慢整理。毕竟好的报告不是一蹴而就的,需要反复修改和完善。而且报告里的专业术语也不能乱用,不然会让读者摸不着头脑。
【第3篇】保险公司业务经理年终个人总结报告怎么写1850字
保险公司业务经理年终个人总结报告
xx年一年来,中国人寿保险股份有限公司中山分公司在省市公司正确领导下,依靠我公司全体员工的不懈努力,公司业务取得了突破性进展,率先在全省突破保费收入xx万元大关。今年,我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务,各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作,谈谈这一年来的成绩与不足。
一、工作思想
积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示,与时俱进,勤奋工作,务实求效,勇争一流,带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心,进一步转变观念、改革创新,面对竞争日趋激烈的临沂保险市场,强化核心竞争力,开展多元化经营,经过努力和拼搏,公司保持了较好的发展态势,为大地保险公司的持续发展,做出了应有的贡献。
全方面加强学习,努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部,肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命,公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此,我十分本资料权属优习网严禁复制剽窃注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作,规范自己的言行,树立强烈的责任感和事业心,不断提高自己的业务能力和管理能力。不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来,我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的'一项重要内容来抓,并和经理室一起实施有针对性的培训计划,加强领导班子和员工队伍建设。
二、业务管理
“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展,必须制定规范加强管理。管理是一种投入,这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作,更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法,并真正贯彻到行动中去,才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作:
三、部室负责工作
1、根据市公司下达给我们的全年销售任务,制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点,部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后,我本着“事事落实,事事督导”的方针,通过加强过程的管理和监控,来确保各部室目标计划的顺利完成。
2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来,我多次组织形势动员会、业务研讨会,开展业务培训活动,组织大家学知识、找经验,提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上,并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高,为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。
3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新,不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年,我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标,全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下,能进能出,能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。
除了业务管理工作,我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名,我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点,在原有车辆保险的基础上,我在全市首先开办了针对营本资料权属优习网严禁复制剽窃业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入,真可谓一举两得。经过不懈努力,我部全年完成保费收入9009549.94元,其中车险保费8250160.12元,非车险业务759389.82元,满期赔付率为。成为公司发展的重要保证。
四、工作中的不足
由于工作千头万绪,加上分管业务较多,有时难免忙中出错。例如有时服务不及时,统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪,有时工作急于求成,反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。
总之,一年来,我严于律己、克己奉公,用自身的带头作用,在思想上提高职工的认识,行动上用严格的制度规范,在我的带领下,公司员工以不断发展建设为己任,以“诚信为先,稳健经营,价值为上,服务社会”为经营宗旨,锐意改革,不断创新,规范运作,取得了很大成绩。
xx年即将过去,xx年年即将到来,保险市场的竞争将更加激烈,公司要想继续保持较好的发展态势,必须进一步解放思想,更新观念,突破自我,逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心,迎接未来的挑战,使本职工作再上新台阶。我相信,在上级公司的正确领导下,在全体员工的共同努力下,上下一心,艰苦奋斗,同舟共济,全力拼搏,我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩。
保险业务经理年终总结报告希望大家可以得到祝福。
写报告经验24人觉得有用
保险公司业务经理年终个人总结报告该怎么写?这事说起来挺复杂,但也不是太难。得先把今年的工作捋清楚,哪些做得好,哪些做得差劲,心里得有个谱。比如,年初定的目标有没有完成?要是完成了,那肯定得夸自己两句;要是没完成,也别急着哭鼻子,分析一下原因,看看是市场变化太快,还是自己的策略出了问题。
平时工作中,跟客户打交道是头等大事,这方面得好好写。客户开发了多少?签单量怎么样?这些都是硬指标。记得把具体数字摆出来,这样才有说服力。还有就是客户反馈,特别是那些回头客的意见,最好能详细点,因为这能体现你的服务质量。不过,写的时候别光顾着吹牛,要是客户投诉过什么的,也得提一嘴,不然显得不实在。
财务这块儿也得交代清楚,毕竟这是公司的命根子。收入情况、支出情况都得写明白,尤其是大额支出,为什么花这么多钱,是不是值得?要是花得不合理,得反思反思。另外,团队管理也不能落下,手下人干得好不好直接影响业绩。表扬表扬表现好的同事,也得指出不足之处,这样大家才知道努力的方向。
有时候写报告会遇到一些小麻烦,比如时间久了记不清具体细节了,这时候就得翻翻工作日志,里面通常都有记录。要是日志也没留下什么有用的,那就只能凭印象写了,但千万别瞎编,否则领导一看就知道你在糊弄事。还有,报告里涉及的数据最好核实一遍,免得写错了闹笑话。
写报告的时候,语言得正式一点,但也不要太死板,毕竟不是写学术论文。适当加点自己的感受也是可以的,比如某个项目让你特别有成就感,就多聊聊。不过要注意分寸,别把自己吹得太厉害,不然显得不谦虚。还有,报告长度得控制好,太短了说不清楚,太长了又容易让人看腻歪,找到一个合适的平衡点就行。
【第4篇】保险公司业务团队申请的工作报告怎么写500字
保险公司业务团队申请的工作报告
尊敬的市公司领导:
您们好!今天,我怀着崇敬和激动的心情,写下的我的`申请报告——我申请组建保险公司业务团队。
我叫,今年岁,学历,人,年加盟我们公司。感谢领导的培养,感谢与我朝夕相伴的伙伴们的大力支持,这一切都给了我巨大的动力,给了体现自身价值的机会。
我们保险公司在在历代集团领导人的带领下,已取得辉煌成绩。然而,时代的发展需要我们不断的追求、不停的进步。
多年来,我在平凡的岗位上做出了一些成绩,面对着许多机遇和选择,我依然坚持着自己最初的梦想。当我觉得我申请组建营销团队的条件已成熟。因为:
现在,我通过个人努力,一年就完成了将近一百多万元的保费。无论从成绩上看,还是从能力上看,已经达到了作为一名团队长的资格。
作为保险新一代的生力军,作为保险大家庭中的一分子,作为一名保险代理人,我热爱保险事业,工作勤恳,奋发向上,我有义务有责任与保险共谋发展。我会努力学习,做好本职工作,紧跟保险发展的步伐,为实现公司可持续发展而不懈努力。我坚信自己在组建营销团队后,能更好地奋战在保险工作的第一线,为保险事业贡献出自己毕生的力量。
敬请领导上批准我的申请。
写报告经验61人觉得有用
保险公司业务团队的工作报告在日常工作中是很重要的文件,它不仅是对自己工作的梳理,也是向领导汇报的重要依据。写这类报告时,首先要明确报告的目的,是为了展示业绩成果,还是为了寻求资源支持。如果是前者,那就要重点突出成绩和亮点;如果是后者,则需要详细列出需求和预期目标。
开头部分最好简明扼要地概述近期工作情况,可以用几句话概括整个团队的运作状态。比如,“这段时间我们部门整体运转良好,各项指标均达到预期。”接着可以具体描述一些关键性的数据,如销售额的增长比例、新客户的获取数量等,这些具体的数字能直观地反映团队的努力成果。
接下来应该围绕几个核心任务展开叙述。比如,某项大型项目的推进过程,可以从前期准备、实施阶段遇到的问题及解决方案等方面入手。在这个过程中,可能会涉及到一些专业术语,像“风险评估”、“市场调研”之类的,使用得当能让报告显得更加专业。不过有时候在描述细节的时候,可能会出现一些不太严谨的地方,例如把“客户反馈”写成“用户意见”,虽然差别不大,但还是要注意准确性。
除了业绩之外,也不能忽略存在的问题。可以坦诚地指出目前面临的挑战,像是市场竞争加剧导致的压力增加,或者是内部沟通效率有待提高之类的情况。对于这些问题,可以提出初步的想法或者建议,表明团队正在积极应对。这里需要注意的是,提出的建议要切实可行,避免空泛的口号,比如“加强团队建设”这种话虽然没错,但缺乏具体措施就显得有些笼统了。
结尾怎么写?
可以对未来的工作方向做一个简单的展望,强调团队的决心和信心。比如提到即将开展的新项目,或者计划如何进一步优化现有的服务流程。当然,这部分的内容应当基于实际情况,不能脱离现实盲目乐观。
【第5篇】人寿保险公司业务员的实践报告怎么写2000字
在法政学院的统一安排下,我们一组共9位同学在中国平安人寿保险股份有限公司湛江中心支公司(简称“平安寿险湛江中心支公司”)进行了毕业实习。
一、实习的目的和要求
毕业实习的目的是:接触实际,了解社会,增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识,巩固所学理论,获取本专业的实际知识,培养初步的实际工作能力和专业技能。具体要求如下:
1、培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程,学会进行工作。
2、理论联系实际,学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。
3、虚心学习,全面提高综合素质。在实习中拜广大工作人员为师,虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式,提高自己的综合素质,把自己培养成为合格的经济工作者。
4、培养艰苦创业精神和社会责任感,形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。
5、预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距,并在以后的学习期间及时补充相关知识,为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。
二、实习内容
参加了平安寿险湛江中心支公司的“锦绣人生”事业说明会和为期两天的新人培训后,公司安排我们到其中的一个部门——区域拓展部实地演练。
区域拓展又称区域收展,是寿险的区域化行销模式,源于家庭服务的理念,由公司派区域服务专员在固定区域内为客户进行上门服务,就像一个流动的门店一样,将客户与公司的关系透过一个渠道有机地结合起来。区域服务工作是保险和综合服务金融工作。
根据《中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法》的规定,分支机构区域拓展部下设展业区部、展业处、展业课、展业区四级展业服务单位。平安寿险湛江中心支公司区域拓展部设1个展业处、2个展业课和14个展业区。其中有17个团队管理者,分别是1个展业处经理、2个展业课长和14个展业区主任。该部门共有117个区域服务专员(通称“收展员”),所有的区域服务专员都通过了保险从业人员资格考试,都是平安寿险的保险代理人。
到区域拓展部后,很荣幸,我被安排到的师傅是王小华经理。在王小华经理的指导下,我遵守纪律,虚心学习,积极工作:
1、参加部门的早会(星期一至星期五,早上8:30开始),吸收新知。早会一般是总结工作,分享经验,开展专题讲课,发布通知等。我认真做笔记,从中吸收到了新的知识,间接获得了工作经验。
2、虚心请教王小华经理、朱红梅主任、梁赤宇师兄等,了解平安的寿险产品,熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的平安寿险产品有“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财富一生”“平安智富人生”等。熟悉区域服务专员的日常业务是接触客户,为客户提供服务。其工作流程有五个步骤:寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。如果区域服务专员提供了令客户满意的售后服务,就会产生转介绍,这样又会获取新的销售机会,新的销售循环又开始了。工作方法有很多,如怎样与客户打交道,这包括怎样去拜访客户,怎样跟客户讲保险,怎样为客户做保险计划,等等。
3、作为王小华经理的.助理,协助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报——《“收获金秋”收展员业务竞赛成绩表》,设计、张贴部门用于激励员工的“
4、在王小华经理的安排下,作为公司客户服务质量回访中心的工作人员,对客户进行了电话调查。首先随机抽取两个展业课的部分收展员的《区域活动日志》(里面有收展员每天拜访了的客户名单和联系方式),然后根据日志里面的客户名单,打电话给客户,与客户进行沟通。主要调查客户认不认识公司的某某收展员,收展员对客户做了哪些服务,客户对收展员的服务满不满意,客户觉得收展员的服务有哪些地方需要改进等。
三、实习结果
在平安优秀企业文化的熏陶,王小华经理的指导,以及我的努力之下,我在平安的实习获得了圆满成功。
1、思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的优秀文化。每一次早会都唱公司司歌《平安颂》,并高声朗诵公司训导、服务宗旨、工作信条等,我觉得我已经融入到了平安这个温暖的大家庭中。二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理办法,也是一种理财工具;保险代理人是在帮助别人,同时成就了自己。三是懂得了要迈向成功没有捷径,除了要有乐观的心态和毅力之外,更要拥有丰富的知识(knowledge)、执着的态度(attitude)、熟练的技巧(skill)和良好的习惯(habit)这四个专业条件,拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的光荣感、使命感和责任感。
2、巩固了理论知识,提高了实践能力。在学校学习了《保险学》《保险法》等理论知识,实习中将这些理论与实践相结合。我很好地熟悉了“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财富一生”“平安智富人生”等平安的寿险产品,能向客户讲解这些产品,并能向客户解释《平安财富一生两全保险(分红型)合同条款》《平安智富人生终身寿险(万能型,b,xx)合同条款》等。
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写报告经验20人觉得有用
在撰写人寿保险公司业务员的实践报告时,首先要明确报告的目的和受众。目的是为了展示自己的工作成果和专业能力,而受众可能是上级领导、同事或客户。因此,报告需要既专业又易于理解。
开头部分要简明扼要地介绍背景和目标。比如可以描述一下这段时间内工作的总体情况,包括负责的主要项目、遇到的问题以及解决方法。这部分不需要太复杂,只要能让读者了解大致的工作范围即可。例如,“这段时间主要负责了几个大客户的续保工作,过程中发现了一些以往没有注意到的小细节。”
接着进入具体内容的部分。这里可以按照不同的项目或者时间段来组织材料。对于每个项目,要详细说明具体的任务、采取的措施以及取得的结果。比如提到某个项目的成功案例时,可以说:“这次为某公司设计的保险方案得到了他们的高度评价,不仅降低了成本,还提高了保障水平。”这样的描述能够直观地体现业务员的专业能力和贡献。
书写注意事项:
关于数据的应用也很重要。在报告中合理引用数据能增强说服力。但要注意的是,数据必须真实可靠,来源清晰。如果涉及到敏感信息,应当经过脱敏处理后再公开。例如,“根据统计数据显示,今年第一季度新签合同数量较去年增长了15%,其中个人寿险占比最大。”
在写作过程中也难免会出现一些小问题。有时候因为时间紧迫,可能会遗漏某些重要的细节;有时由于疏忽,可能会写错一些数字或者名字。这些问题虽然不影响整体效果,但如果能提前检查一遍的话,就更加完美了。
小编友情提醒:
不要忘了附上必要的附件,如图表、照片或者其他证明文件。这些辅助材料可以帮助读者更好地理解和评估你的工作成绩。同时,也要确保文档格式整洁美观,字体大小适中,便于阅读。
【第6篇】xxxx年保险公司全业务实习报告怎么写3500字
第一个阶段:熟悉公司运作,管理流程和合同条款
天和是于xxxx年成立的保险经纪机构,公司董事长和产寿险部总经理都是保险营销精英出身,目前在上海有一家分公司。产险方面以与中石化合作为基础不断拓展新业务,寿险以企业补充医疗保险为主逐步推广企业年金,客户有北京市卷烟厂等一些大型企业。公司规模不大,人事结构简单,内勤人员每个人既负责承保也负责客服,各自按客户划分工作范围和职责。秘书,出纳,人事由助理一肩挑。外勤人员负责业务联系,底薪加提成,激励机制简单易行。我选择天和实习,因为它小而员工分工不细,我可以在两个半月的时间里接触参与到每一个工作环节而不会因为是实习生受到排斥。
承保,客服也好,外勤业务洽谈也好,都需要了解险种和合同条款。所以我首先是学习企业补充医疗保险的合同条款。通过一段时间的学习,我感觉各个公司的合同条款相差无几,都是直接在基本医疗保险的基础上确定费用保险项目和费用保险层次,只是需要被保险共同分担的部分可以通过企业补充医疗保险让保险人分摊一部分,这样能够再次降低被保险人的费用负担。比如说,保险公司可报销的药品和诊疗项目完全与基本医疗一致,都是以《北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录》为准(详情可参考具体合同)。保险人只需根据客户想要报销的比例来厘算费率。所以产品差异化不明显,那么保险公司或中介机构只能靠客户关系和售后服务取胜。
第二个阶段:承保和客服
在熟悉了险种和合同条款之后,接下来我的实习工作就是承保与客服。因为企业补充医疗保险是团体险,而且参加了基本医疗的在职和退休职工都能参与 (有些将被保险扩展到职工子女),所以没有核保,没有体检,保险经纪公司需要做的就是统计被保险人的性别,年龄和人数,根据企业保障程度需要和保险公司协商起草保险合同条款。协商合同内容是一项艰巨的任务,作为经纪公司代表客户,在合同里应尽量考虑到客户利益,尽量争取更有利的承保条件,所以必须字斟句酌。比如说新增被保险人的条件,离职被保险人的退费,索赔的期限,保险责任,除外责任等项目。事实证明,每一条每一款双方都要沟通许多个来回,最终达成一致意见需要一段时间的磨合。而我们在磨合中逐渐熟悉了专业术语,学会了思虑周全。
当然工作往往是交叉的和相互渗透的,在和保险公司就新的协议进行协商的同时,客服是不断穿插其中的。尽管企业补充医疗保险费用报销即理赔是定期进行的,但由于理赔过程中会碰到许多争议和被保险人困惑的地方,所以经常需要中介机构与双方进行沟通。我的实习周记里就提到过一个典型的案例,被保险人和保险人双方就某一种药品是否属于报销范围意见不一致,而且双方都收集了相关资料来证明自己的意见是有理有据的。结果我们通过多方咨询和查找政策规定,最后才给了客户满意的答复。企业补充医疗保险的保险期限是一年(类同于财产保险),客户稍有不满意转而投向其他公司的这种现象是很正常的。这些事例让我明白,实际工作要求我们不仅熟悉合同条款这些看得见的东西,还必须随时了解与产品相关的政策与规定,比如说随时把握可报销药品目录的变动情况,基本医疗保险的相关政策调整情况以及医疗改革试点的相关规定等等。
第三个阶段:电话约见,客户拜访
逐渐熟悉了承保,客服的工作职责和范畴之后,我就开始企盼做一些更具有挑战性的工作——电话约见与客户拜访。表达了个人意向之后,齐总非常赞赏我的勇气和自我挑战精神,他鼓励我并且给了我一些建议。平素给学生上课一直停留在讲理论的层面上,真正自己去身体力行还是新媳妇坐轿——头一回。刚开始问题多多:打电话之前把许多情形都想到了,可是电话一拨通,忘词了,比头一次上讲台还紧张;电话通了,人家一听保险经纪公司,啪,挂掉了;找到人力资源处的人,也了解到客户正在办理企业补充医疗保险,别人说竞争企业太多,筛选都选不过来,等明年,不知道如何应对了。事后发现自己有几个方面做得不到位:一是对合同条款还是不熟悉,所以有点心虚,才会忘词;二是不懂得迂回曲折,保险两个字人家忌讳,咱可以尽量不提,只提客户感兴趣的医疗费用报销的事;三是企业竞争太多,选都选不过来,我们何不直接告诉它,漏掉了这个可能就错过了的。通过不断自我反省和齐总建议,现在基本能够实现突破重重阻碍获得人力资源处管理人员的联系方式,企业基本情况,有没有办理企业补充医疗保险,是否有意向等等一些基本信息。
电话联络之后,成功地约见了许多此客户。拜访客户是一门大学问,最初我只能通过一次约见大概地给客户介绍企业补充医疗是什么,介绍我公司,交流的时间很短,给我感觉效果不理想。但是齐总建议我别气馁,团险单不是一蹴而就的,因为关系到全体员工的福利的政策是需要多方面讨论的,有了第一次接触,就不愁有下一次。关键是通过定期的联系和沟通达到两个目标:一是让客户时常了解你的存在,时间长了对你这个人认可了信任了,以后的事好办了。二是随时把握客户的动向,别错过机会。齐总说他曾经和一个客户保持过三年多的联系,有一天突然客户给他电话要他提供企业补充养老保险方案。虽然时间很短,但我用我的方式筛选并整理了一些客户信息,离开的时候留在了公司,这一点公司领导非常赞赏。
第四个阶段:业务洽谈和产品宣导
非常幸运,我每次争取跟随领导参与业务洽谈,产品宣导的机会都能如愿以偿。到年底了,许多的保单到期需要续保了。续保协商比促成新的业务要简单,需要做的工作主要在于两个方面:一是必要的话,促成客户与我们推荐的另一家保险公司达成协议,简单点也就是换一家保险公司投保。(至于为什么,后来了解到大多数情况是为了获得更高的佣金,与理论有差距。但存在就是合理,这是目前中介的生存法则);二是建议客户扩展保险责任,比如附加投保团体意外险,将职工子女及家属纳入保障范围等等。
虽然公司目前的主要业务是企业补充医疗保险,但是企业年金也是推广的重点,企业年金方案设计并向客户宣导由我主要负责(领导了解我过去在企业年金方面的积累而做的决策)。对我而言,这是个不大不小的挑战。容易的是方案做出来了,让我做产品推介没有问题,毕竟我是专业讲师,困难的是企业年金方案设计必须根据企业的人口结构,职称结构,企业激励机制等各项因素来测算和设计,这样才能达到既不失公平有具有激励效率的目的。我的博士研究生导师为航天研究院做了个这样的大课题,根据他的指导,我尝试着以北京市卷烟厂做为客户对象,进行一个粗浅的设计。可惜的是实习时间太短,这项工作没有完成就搁浅了。
经过这两个多月的实习,我有个人有几点粗浅的认识:
1、我院的2 1的教学模式是非常符合职业教育特点的。通过我本身的经验和学生的实习实训结果,我更加深刻地认识到具体的工作是真实的战场,来不得半点纸上谈兵和空泛的理论,只有顶岗实习,参与实战演练,才能在真枪实弹中锻炼出勇敢,机智的战斗英雄,才能培养出有胆识,有头脑的实干家。将二年的理论融会贯通于具体的实践中,那么我们的学生才是行业所需要的专业人才。
2、保险行业专业人才还很紧缺,保险中介机构经营还有待于进一步规范。虽然公司小,不能做典型分析,然而公司上下二三十号人一个保险专业的毕业生都没有,同事中有多次参加经纪人考试都没有通过的,这样的事实能够说明专业人才确实紧缺。不断诱导客户更换保险公司仅仅为了更高的佣金而不是让客户获得更大的利益,这有背于经纪人的经营原则。而事实上这样操作的何止这一家,如同牛奶中添加三聚氰胺一样,这是行业潜规则。所以说规范保险中介机构的经营的道路漫漫长之远兮。
3、学院推行的学校教师到公司去实习的政策可以大力推广。如果不实习,我不了解就因为'儿童静宁口服液'这么一种药品,保险公司和客户会纠葛那么长时间,会将国家劳动和社会保障部,北京市社保局,儿童医院,保险公司,企业,保险经纪公司这么多主体牵扯进来,要查阅关于建立北京市城镇无医疗保障老年人和学生儿童大病医疗保险制度的实施意见》(京政发〔xxxx年〕11号),《关于实施本市城镇无医疗保险老年人大病医疗保险制度的具体办法》,《关于实施本市学生儿童大病医疗保险制度的具体办法》(京劳社医发〔xxxx年〕95号),《北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录》,《国家基本医疗保险和工商保险药品目录》,《北京市学生儿童大病医疗保险补充报销范围》,《城镇居民基本医疗保险试点城市名单》和《××保险公司团体补充医疗保险(a)条款》等八个文件最后才找到问题的答案。所以一切的问题以及一切问题的答案都是在具体的实践中产生和解决。学院要大力发展培训教育,必须让老师更接近问题,有机会寻找问题的答案,才能培养出贴近市场经得起市场检验的优秀讲师。
写报告经验73人觉得有用
xxxx年保险公司全业务实习报告怎么写
刚进入保险公司的实习生活,心里既兴奋又忐忑。作为一名实习生,首要任务就是把自己的工作记录清楚,写好实习报告。这可不是件轻松的事,既要体现专业性,又要能展示自己的收获。
一开始拿到任务时,我翻看了不少前辈的报告,发现他们大多会从几个关键环节入手。比如,介绍公司背景和实习部门职能。这部分内容得简洁明了,但也不能太干巴。我试着把公司的历史和发展方向简单说一下,还特意提到我们部门主要负责什么业务。写的时候感觉挺顺畅,但回头一看,好像有点啰嗦。后来调整了一下,把一些无关紧要的细节删掉了。
接着就是具体的工作内容了。每天跟着同事跑市场、处理客户咨询、录入系统,这些琐碎的事情都需要详细记录。刚开始我总是记流水账,后来才发现这样写没意义。后来我尝试把每个环节的重点提炼出来,比如怎么跟客户沟通,遇到问题怎么解决。写的时候尽量用专业术语,像“风险评估”、“理赔流程”之类的,显得正式些。不过有时候写着写着就忘了用词规范,结果把“核保”写成了“核单”,自己都没察觉。
还有很重要的一点,就是要结合理论知识。在学校学的东西不能光停留在书本上,得结合实际运用。比如学到的风险管理理论,我就试着分析工作中遇到的实际案例,看看哪些地方符合理论预期,哪些地方出了偏差。这个部分写起来挺费劲的,因为需要反复推敲。有一次写得太复杂,同事看了后说看不懂,后来只好简化了一些表达方式。
最后就是感受和建议了。我觉得这部分不能空喊口号,得有具体的内容。比如这次实习让我意识到团队合作的重要性,也让我明白了服务态度对业绩的影响。至于建议,我就提了点实际的小想法,像能不能优化一下某些流程,或者增加一些培训机会。写完这部分时总觉得意犹未尽,毕竟实习时间有限,很多东西还没来得及深入体会。
写报告的过程中,我发现最大的挑战是要保持条理清晰。有时候写着写着思路就乱了,特别是涉及到数字和日期时,很容易搞混。有一次统计业绩数据,把两个季度的数据搞反了,结果被领导指出错误。好在及时改正了,不然就麻烦了。