【第1篇】金融销售年终述职报告怎么写3400字
金融销售年终述职报告尊敬的公司领导、亲爱的同仁们:
进入xx证券已有两个多月了,这段时间自身在各个方面都有所提高,主要体现在:
一、对证券行业有了初步了解
进入公司以来,从熟悉这个行业到通过资格考试,对证券这个行业有了初步的了解,而驻点银行,通过渠道营销,对证券业务又有了较深的理解,工作中能解决各种基本问题。
二、业务开拓能力的提高
在业务营销过程中,与客户的交谈和遇到的不同问题,提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访,为其提供全方位、多角度的服务,使安信服务真正的深入人心。
三、工作的责任心和事业心的加强
加强了对自己经手的每一笔业务,都认真对待,尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦,办事效率力求最快、最好。
四、不足之处
1、证券知识还须加深了解,需不断学习。
2、在与客户关系维护中,沟通方式还要逐步加强。
3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。
进入营销这个行业,业绩是衡量一个人的价值所在,前两个月的业绩表现不佳,我重新整理了思路,在余下仅有的两个月里,我要这样做
1、发传单
进入xx证券我经常发传单,虽然发了很多,效果不是很好,但觉得还是可行,大量的传单会提高公司的知名度,下一步还想适量发些,坚持终会有效果的。
2、有效利用银行资源
在银行驻点已有近两个月了,业绩十分不理想。xx银行很好的服务有口皆碑,许多客户慕名而来,如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的,但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点,虽然很有压力,但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象,所以我一直在努力的去做。
3、充分利用关系网络
拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友,让想炒股的客户选择我们安信来开户,另外,对于已在其它券商开通三方存管业务的客户,向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势,努力将客户争取过来。
现在市场波动很大,观望的人占多数,同行间竞争也万分激烈,为此,我必须要不断的学习,丰富自己的专业知识,为客户提供全方位的服务,要想尽一切办法,尽自己最大努力来做。
谢谢大家!
金融销售年终述职报告尊敬的公司领导:
回顾走过的____年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。以下是____年度金融销售个人工作总结报告:
一、具体工作总结:
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:
1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况:
在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力
二、存在的不足:
尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处:
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务,
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好____年个人工作计划。
谢谢大家!
金融销售年终述职报告尊敬的公司领导、亲爱的同仁们:
光阴如梭,____年转眼即过,一转眼,我到奥通营销公司已经有半年多了,在这半年多的时间里,通过我自身的努力,特别是公司领导的大力支持与配合,我学习到了很多,对于公司的管理操作流程,对于房地产知识的认知,对于销售方面的理解,都得到了很充足的认识。非常感谢公司给我提供一个成长的平台,让我在工作中不断学习,不断进步,从而不断的提升自身的素质和才能。回收过去的半年多当中,公司陪伴我走过了很重要的一个阶段,使我懂得很多。再次我向公司尊敬的领导以及亲爱的同事们表示衷心的感谢,有你们对协助才能使我在工作中得心应手,也因有你们的帮助,才能令我在公司的发展商一个台阶。下面,我将这一年来的具体工作情况汇总如下:
一、首先,认认真真做好本职工作。
1.坚决完成领导交办的各项任务,尽量做到让领导满意。
2.协助领导做好日常工作,配合领导的工作
二、严于律己,自觉遵守公司各项规章制度
严格遵守公司各项规章制度,谨记领导的知识和批评并且付诸于行动。不迟到、不早退、不旷工。做事谨慎认真,每日定下工作计划,并且坚决完成,日常工作记录并及时更新模板、来电及时记录等。积极配合公司行政人员完成考勤以及周报、月报等工作。待人处事有礼貌,对待同事坦诚宽容,严肃公司纪律,工作不要懈怠,不玩游戏,不闲聊,不做与工作内容无关的任何事情。
三、存在的不足
虽然是年轻,干劲十足,但是缺乏经验,在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺,此外由于专业知识方面的不足,在面对客户时,有可能会导致交流积极性不足,言辞生硬,不能有效表达,这样很有可能会影响到工作效果。另外在客户逼定方面不够大胆,果断,这些工作方面的不足,希望在明年的销售工作时间上找到工作方法,不断创新完善,从而使自己的业绩有一个提升。
____年,我们xx项目获得了年度优秀团队奖,销售业绩在公司各个项目中遥遥领先,我以在这样一个优秀的团队里为荣。在公司飞速发展的今天,我在____年有可能会被分配到其他项目中,这样让我更加的警醒自己,身为优秀团队中的一员,我不能让团队蒙羞,我要让队伍因我而荣。
销售员是企业的门面,是展示企业形象的窗口与渠道,我们的一言一行代表着公司的形象,缺点是不可以原谅的。所以,在今后的工作和生活中,必须积极改正自身的缺点,努力提升
专业知识,积累销售经验,提高业务水平,提升自身素质,并且时时以高标准要求自己,不断学习,让自己成为一名优秀的销售人员。为新的一年而努力奋斗,让自己在新的一年中继续得到成长与充实,让自己早日在飞速发展的公司中有自己的一席之地。
谢谢大家!
写报告经验33人觉得有用
金融销售年终述职报告该怎么写?其实这个报告挺重要的,它得反映这一年的工作情况,特别是业绩完成情况。写的时候,要把任务目标和实际达成的数据摆出来,这样领导才能知道你的工作成效。比如,年初定的目标是销售额增长百分之二十,结果年底一看,完成了百分之二十三,这就是成绩,得重点说说为什么能超出预期。
写报告时,业务数据不能少,像客户数量、新增客户占比这些都要提到。还有,一些关键项目的推进情况也得详细写,尤其是那些对公司影响比较大的项目。当然,不能只写成绩,问题也要提出来。比如,某个季度业绩下滑了,就得分析原因,是因为市场变化还是内部管理出了问题,这都需要好好反思。
书写注意事项:
报告里还可以谈一下自己的工作方法。比如我今年特别注重跟客户的沟通质量,每周都会抽出时间做回访,发现了不少潜在需求。通过这种方式,不仅巩固了老客户的关系,还带来了不少新订单。这样的做法值得推广,要是大家都能这样做,公司的整体业绩肯定能更上一层楼。
不过有时候写报告会遇到点小麻烦,比如有些数据一时半会儿找不全,这就需要多跟同事沟通,从其他部门调取资料。还有就是,报告的格式要注意,别搞得乱七八糟的,最好能按照公司统一的模板来写,这样看起来整齐划一。要是自己随意发挥,格式不统一,领导看了也会觉得不太专业。
最后一点,报告写完后最好能自己先过一遍,看看有没有明显的错误。像有时候打字太快,容易把“利润”写成“流利”,这种小问题得及时修正。再一个,语气要得体,既不能太谦虚,也不能显得骄傲自满。写的时候,心里想着是为了更好地汇报工作,而不是为了炫耀自己的能力。
【第2篇】金融销售个人年终述职报告怎么写3500字
1.金融销售个人年终述职报告范文
尊敬的公司领导:
回顾走过的____年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的.不足。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。以下是____年度金融销售个人工作总结报告:
一、具体工作总结:
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:
1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况:
在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力
二、存在的不足:
尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处:
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务,
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好____年个人工作计划。
谢谢大家!
2.金融销售个人年终述职报告范文
尊敬的公司领导、亲爱的同仁们:
进入xx证券已有两个多月了,这段时间自身在各个方面都有所提高,主要体现在:
一、对证券行业有了初步了解
进入公司以来,从熟悉这个行业到通过资格考试,对证券这个行业有了初步的了解,而驻点银行,通过渠道营销,对证券业务又有了较深的理解,工作中能解决各种基本问题。
二、业务开拓能力的提高
在业务营销过程中,与客户的交谈和遇到的不同问题,提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访,为其提供全方位、多角度的服务,使安信服务真正的深入人心。
三、工作的责任心和事业心的加强
加强了对自己经手的每一笔业务,都认真对待,尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦,办事效率力求最快、。
四、不足之处
1、证券知识还须加深了解,需不断学习。
2、在与客户关系维护中,沟通方式还要逐步加强。
3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。
进入营销这个行业,业绩是衡量一个人的价值所在,前两个月的业绩表现不佳,我重新整理了思路,在余下仅有的两个月里,我要这样做
1、发传单
进入xx证券我经常发传单,虽然发了很多,效果不是很好,但觉得还是可行,大量的传单会提高公司的知名度,下一步还想适量发些,坚持终会有效果的。
2、有效利用银行资源
在银行驻点已有近两个月了,业绩十分不理想。xx银行很好的服务有口皆碑,许多客户慕名而来,如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的,但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点,虽然很有压力,但目前与他们处好关系也是的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象,所以我一直在努力的去做。
3、充分利用关系网络
拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友,让想炒股的客户选择我们安信来开户,另外,对于已在其它券商开通三方存管业务的客户,向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势,努力将客户争取过来。
现在市场波动很大,观望的人占多数,同行间竞争也万分激烈,为此,我必须要不断的学习,丰富自己的专业知识,为客户提供全方位的服务,要想尽一切办法,尽自己努力来做。
谢谢大家!
3.金融销售个人年终述职报告范文
尊敬的领导:
您好!
____年已经过去,在过去一年中,在市分行领导教导下,在省分行渠道管理部、科技发展部指导下,在我们经理带领下,我恪尽职守,忠实履行了自己岗位职责,为我行各项业务发展贡献了一份应尽力量。____年是我人生旅程中最重要一年,在过去一年中,在各位领导、同事们指导、帮助下,我收获了许多,在此我向大家表示最真诚感谢。现在,我向大会作____年度述职报告,请各位领导、各位代表审议。
一、积极努力学习政治理论和科学文化知识
各级领导精心培养下和同事们悉心照顾下,我也通过自己努力在思想学习和工作上收获可谓是硕果累累。思想上,坚持理论与实际相结合观念,积极参加上几行所组织政治学习在提高思想觉悟同时,将理论与自身柜面业务实际操作相结合,与生活相结合。由刚刚毕业纪律性不强,操作不太规范化转变成为严以律己,操作遵守规章制度工作勤恳并积极良好完成自己本职工作,我懂得了无规矩不成方圆,勤能补拙道理。文化上,努力学习《柜员》教材,积极参加各种考试来充实自己理论知识缺乏,更让自己深入了解柜员业务特性,及工作重要性等基础知识。
二、踏实认真工作,积极学习柜面业务
柜员是直接面对客户群体战斗在一线工作岗位,在这平凡岗位上,虽然只有日复一日年复一年重复那些诸如存款、取款,账务录入,收收放放,营销维护,迎来送往之类枯燥运作和繁杂事务它工作虽然是比较枯燥乏味,但是把平凡点点滴滴做到完美那就是一件伟大事情,其实人生价值不都体现在平凡工作上吗?
面对各类客户,柜员想要让让客户真正体会到农行优质完善服务,所以我们就一定要有熟练地业务处理能力跟良好职业道德操守。自从参加工作后,我学会了踏实工作,努力学习业务知识,跟很多同事请教业务技巧与知识,只有这样,才能确确实实干出能经得起时间考验业绩。在工作生活上同事和领导给与了我无微不至照顾让我飞快地成长着业务不断熟练。在实际办理业务时,在遵守我行各项规章制度前提下,我能够灵活掌握营销方式,为客户提供一定灵活、快捷优质化服务,不耽误客户时间更能改善客户对我行印象。
三、团结进取,共同营造良好工作环境
“上下同欲者胜。”孙武在孙子兵法里如是说,只有上下各级由于一样目标团结在一起,我们才能在这竞争日益激烈金融竞争中长盛不衰立于不败之地。团结他人,共同进取,也是我为人处世态度。在工作中,能够团结同事,和睦相处,相互学习、相互促进;在生活中,互相帮助,互相关心,共同创造和谐氛围。同时,不断地进行自我定位,更新观念,为了统一目标而努力奋进。
简而言之,回顾过去展望未来。这一年来,在领导和同事关心、帮助下,我在各方面都有了长足发展与进步,但也还存在着很多不足,如还是对某些业务不熟练,在前台遇到紧急情况机动性有待提高,对金融财会知识了解得不够,今后我会不断加强锻炼,争取在新一年中取得更好成绩。
青年时期是人生最宝贵时光,因为踌躇满志,精力充沛,因为敢闯敢干,活力四射,因为有太多梦想和希望!但在我看来,青年宝贵还在包括不懈追求与团队融合,崇高道德修养,以及坚强意志,更要耐得住平凡,立足于平凡,淡泊名利,勇于奉献!
此致
敬礼!
写报告经验89人觉得有用
金融销售个人年终述职报告怎么写?
写这种报告的时候,得先把一年的工作情况理清楚。比如,这一年接了多少客户,完成的业绩目标是多少,跟团队配合得怎么样,这些都是重点内容。写的时候,要记得把每个项目的情况都列出来,这样领导看的时候能一目了然。
接着,要说说自己在工作里的收获和不足。像我,这一年在处理大额业务上有了进步,但对一些新产品的理解还不够透彻。这些话不能太虚,得具体点,不然领导会觉得你敷衍。比如,我在某次重要客户的谈判中遇到困难,后来是怎么调整策略的,最后的结果是什么,这些细节都要写进去。
还有就是,要把自己的计划说一下。明年打算怎么做,目标是多少,有什么具体的措施。这个部分很重要,因为这关系到你的职业发展。不过,别把目标定得太高,得现实一点,否则可能完不成反而影响印象。
有时候,写报告会涉及到一些专业术语。像我们做金融销售的,就会提到收益率、风险评估之类的词。这些词得用对地方,不然显得外行。当然,偶尔也会有笔误,比如把“收益率”打成“收益串”,这种情况要尽量避免,但偶尔出现一次也正常,毕竟人不是机器。
书写注意事项:
写报告的时候,最好把数字放进去。比如今年的销售额比去年增长了多少百分比,完成的任务量占全年任务的百分之多少。这些数字能让报告更有说服力。不过,数字也不能乱写,得确保准确,不然会出问题。
有时候,写报告也会碰到一些难题,比如不知道怎么组织语言。这时候可以参考以前的报告,看看人家是怎么写的。但不能完全照搬,得结合自己的实际情况。如果实在写不出来,可以找个同事帮忙看看,听听他们的意见。
小编友情提醒:
写完报告后,最好自己检查一遍。看看有没有漏掉重要的事情,有没有明显的错误。不过,检查的时候,也别太较真,毕竟谁能保证一点错误都没有?要是发现有错别字或者小毛病,改过来就行,不用太纠结。
【第3篇】金融销售年终述职报告模板怎么写1350字
尊敬的公司领导:
回顾走过的____年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。以下是____年度金融销售个人工作总结报告:
一、____年具体工作总结:
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:
1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况:
在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力
二、存在的不足:
尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处:
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务,
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好____年个人工作计划。
谢谢大家!
述职人:xxx
____年xx月xx日
写报告经验51人觉得有用
在准备一份金融销售的年终述职报告前,得先明确几个关键点。这类报告既要体现个人业绩,又要反映团队协作情况,还要能展示未来规划。开头部分建议简述本年度的工作目标,这一步很重要,因为领导通常会关注你是否清楚公司的战略方向。接着就可以进入具体业务部分了,这部分最好结合实际案例来说明成果,比如某个大客户的成功签约流程,包括前期沟通、方案制定以及最终促成合作的关键环节。
光说结果不够,还需要用数据说话。比如说销售额的增长比例,新客户开发数量,还有老客户的维护率等等。这些数字不仅能让报告更有说服力,也能直观反映出你的工作成效。这里有个小细节需要注意,有些同事可能喜欢把所有的数字都堆砌在一起,这样反而会让读者抓不住重点。所以,挑选几个核心指标就好,其他次要的数据可以在附录里补充。
接下来就是分析问题的部分了,这是很多人容易忽视的地方。如果只报喜不报忧,很容易给领导留下不够全面的印象。可以坦诚地指出工作中遇到的困难,例如市场竞争激烈导致成交周期延长,或者是内部资源分配不合理影响了项目进度。不过,在陈述这些问题的时候,记得要给出相应的解决办法,而不是单纯抱怨。比如针对市场压力大的问题,可以通过加强培训提升团队的专业能力,或者优化产品组合来增强竞争力。
至于未来展望,这个部分需要结合公司整体发展规划和个人实际情况来谈。可以提出下一年度的具体目标,比如扩大市场份额到多少个百分点,或是培养几名优秀的下属。同时也可以谈谈对于行业趋势的看法,毕竟作为一线销售人员,对市场的敏感度是很重要的。如果有可能的话,还可以提一些创新性的想法,比如尝试新的营销渠道或者引入数字化工具来提高工作效率。
最后别忘了检查一遍格式排版,确保字体大小一致,段落分明。有时候因为赶时间,大家可能会忽略这一点,但其实一个整洁的文档会给阅读者留下良好的第一印象。另外,如果是电子版提交的话,记得检查文件名是否符合要求,比如是不是加上了部门名称和个人姓名之类的前缀。
写报告的过程中,难免会遇到措辞不当的情况。比如有时为了追求简洁,可能会省略掉一些必要的连接词,结果就显得句子不通畅。还有时候可能会混淆某些专业术语,导致表达不清。这些都是正常的,只要不是频繁发生就没太大关系。只要用心去写,相信一定能写出一份合格的述职报告。
【第4篇】财政金融系毕业实习报告--对湖南茶叶销售、茶馆经营现状的市场分析怎么写1050字
财政金融系毕业实习报告对湖南茶叶销售、茶馆经营现状的市场分析
厦门大学财政金融系九九级三班 欧阳进权 99210124
在湖南迪达农业服务中心实习期间,负责湖南茶叶的销售,茶馆经营的市场调查,了解茶叶、茶馆的现状,以便为茶叶的生产、经营提供咨询服务。
首先被介绍到其相关联茶叶公司进行为期一个半月的市场调研。在该公司参与茶叶的选购、零售、茶馆的日常经营活动。
长沙的茶叶批发基本上在高桥大市场的茶叶城,其中有不少专卖店,如西湖龙井、碧螺春等。虽然茶叶只分为不多的等级,但由于制作工艺的差异,每一等级内又有几个不同的价。以龙井为例(西湖龙井茶叶,产于浙江杭州西子湖畔的群山翠谷中,因龙井泉和龙井寺而得名)它的外形扁平光滑,形似莲心、雀舌,色泽翠绿略黄;叶底均匀,一旗一枪,交错相映,栩栩如生,煞是赏心悦目。龙井茶炒制工艺精湛,全系手工完成;采摘的茶叶极为细嫩,全部采用嫩芽制成的龙井茶,称为“莲心”,采一芽一叶炒制儿成者,称为“旗枪”,喻其叶为旗,芽为枪。采一芽二叶初展炒制儿成者,刑如雀舌,固称为“雀舌”。一般每公斤特级龙井茶约2~8万个茶芽。鉴定茶叶主要看茶型、茶香、色泽。尤其区分不同级别时,其色其香更为重要,炒制精妙的茶叶应是保持茶叶之清脆,本是清嫩的茶叶一经炒制变得乌黑,便算是下级品。赏茶是一门学问,也是一门艺术,我只是初学,只略知一二。
茶叶城的货源多为可靠,要不不会在那立足那么久,其中店铺林立,应有尽有,除各地茗茶外,还有茶具,茶罐。茶具店以卖宜兴紫砂壶类销路最佳,紫砂壶档次多,价格差异大,有贵至成千,也有几十元一个的,不过紫砂壶不论好坏,都有泡茶不走味的特点,差别在于其制作工艺粗糙程度不同,进而影响对茶香的吸收程度,好的茶壶,较少吸收茶香,前后两次冲泡的香味不容易混得过多。
批发茶叶后,零售价多有差异,这得看零售地域。市区,郊区由于消费水平,房租不同,成本自然不同。处于不同地域得零售店可以根据不同成本适当调整售价。不过其中有一点,对规模不大的茶店而言,散茶比袋装茶的利润空间更大,对顾客而言,顾客可以直接看到茶叶的色泽,形状,还可以闻其香,相比袋装茶而言,袋装茶多数看不到其质量,更不用说闻其香了,这可谓是“双赢”——零售商的利在于可以取得袋装工人创造的部分价值,另一部分则让利于消费者。当然不可避免有些消费者更偏好于袋装茶,于是一定的袋装茶是必要的,特别是一些袋装泡茶(如红茶)便于冲泡,也是比较受的。
说到茶馆不可不提及茶道和茶品,正所谓“种茶是一门科学,制茶是一门技术,喝茶是一门艺术,而且
写报告经验98人觉得有用
撰写一份财政金融系毕业实习报告,尤其是针对湖南茶叶销售与茶馆经营现状进行市场分析,其实是个很具体的工作。这类报告通常需要结合实地调研数据,还要用到一些专业术语和行业惯用表达。
首先得明确报告的目的。这可不是单纯为了完成任务,而是要通过分析找到茶叶销售及茶馆经营的一些规律。比如可以从消费者偏好入手,看看他们更倾向于哪种茶叶类型,是绿茶还是红茶?再就是调查一下不同年龄段的人群消费习惯,年轻人可能更喜欢便捷包装,而年长者或许更注重传统工艺。这些都是需要提前规划好的方向。
接下来就是收集资料了。这里头包括走访几家主要的茶叶市场,观察他们的商品陈列方式、定价策略等。还可以找几位老板聊聊,听听他们对于市场竞争的看法。另外别忘了上网查查相关统计数据,比如近几年湖南茶叶出口额的变化趋势。不过在整理这些信息的时候,要注意分类清晰,比如按地区分,或者按销售渠道分,这样方便后续分析。
数据分析这部分挺关键的。你可以用excel做一些简单的图表展示,像柱状图、饼图之类的,能直观地看出哪些因素影响最大。比如发现某个区域的消费者特别偏爱某种包装形式,那就可以建议商家加大该类产品的推广力度。不过有时候数据可能看起来有些混乱,这时候就需要仔细核对,确保没有遗漏重要信息。
至于报告的呈现形式,开头部分最好有个简短的背景介绍,交代一下为什么要研究这个话题。中间部分就详细展开你的调查结果,记得每一段都围绕一个主题来写。最后,给出自己的看法,提出一些建议。比如,如果发现茶馆的服务质量参差不齐,就可以提议加强员工培训,提升整体服务水平。
需要注意的是,写报告的时候千万别忽视细节。比如在描述某个茶馆的地理位置时,应该具体到街道名称,而不是笼统地说在市中心附近。还有,引用别人的观点时,一定要标明出处,这不仅是对原作者的尊重,也能增强报告的可信度。
有时候写着写着可能会忘记前面提到过的内容,导致前后不一致。这就要求写作者在动笔前做好笔记,把各个要点列出来,按顺序排列好。还有,有时候为了追求简洁,可能会省略掉一些必要的连接词,结果句子显得突兀。遇到这种情况,不妨多读几遍,调整一下措辞,让整篇文章读起来更加顺畅。
【第5篇】金融理财销售人员工作报告怎么写1350字
金融理财销售人员工作报告
回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告:
一、11年具体工作总结:
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:
1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,
投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况:
在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的`客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服
务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力
二、存在的不足:
尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处:
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务,
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好____年个人工作计划。
写报告经验43人觉得有用
做金融理财销售这份工作,报告肯定少不了。报告写得好不好,直接影响到业绩考核和个人发展。有些人在写报告的时候,可能就会觉得无从下手,不知道该写什么,或者写得乱七八糟,这其实挺正常的。
写报告的时候,要先把最近的工作情况梳理一下,比如做了哪些项目,有哪些客户,成交了多少单子。比如我上个月跑了几家银行网点,跟他们谈合作,有的谈成了,有的没谈成。谈成的那几个,具体是什么产品,金额是多少,都得记清楚。没谈成的也要写下来,为什么没谈成,是价格问题还是别的原因,这样下次就能有针对性地调整策略。
还有就是客户的情况。每个客户的背景都不一样,需求也不同。像有的客户比较保守,就喜欢买稳健型的产品,像定期存款之类的。有的客户就愿意冒点风险,想要高收益的投资产品。对于这些客户,就要有不同的应对方案。如果客户对某个产品的了解不够,就需要详细讲解,把产品的优点和风险都说清楚。
书写注意事项:
报告里最好能加上一些数据。数据能让报告更有说服力。比如说这个月销售额比上个月提升了多少个百分点,新开发的客户数量是多少,这些都是很直观的数据。要是能附上图表就更好了,一目了然,领导看报告的时候也会觉得你很专业。
不过有时候写着写着,思路就容易乱,写着写着就把时间顺序给搞混了。比如先写了这个月的成果,又突然跳到上个月的事情,这样就有点乱套了。所以写之前最好列个提纲,把要写的内容大致排个序,这样写起来就不会太混乱。
报告里的措辞也很重要。不能太随意,也不能太过正式。比如,不能直接说“客户太笨了,什么都不懂”,这样会显得不尊重客户。可以说“客户对产品的理解还需要进一步沟通”。还有些话,像是“我觉得这个产品挺好的”,这种主观评价就少用,多用客观事实来说事。
有时候写报告的时候,难免会遇到一些突发状况。比如说突然接到紧急任务,就得暂停写报告,等忙完了再回来接着写。这种情况下,就很容易忘记之前写到哪里了。所以建议大家写报告的时候,随时保存,最好还能做个备份,以防万一。
最后要说的是,写报告不是为了应付差事,而是为了总结经验,发现问题,找到改进的方向。写完之后,最好自己先看看,检查一下有没有明显的错误,比如漏字、错别字之类的。要是能找到同事帮忙看看就更好了,毕竟旁观者清嘛。
【第6篇】金融销售实习报告总结怎么写2250字
本人自____x月份实习工作至今,已经有一年时间。一年中,在领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过自身的不懈努力,我各方面都取得了长足的进步。以下是我对着一年来的工作的总结。
记得当初毕业面试的时候,一位考官问我,农村信用社是什么。我顿时哑然,想了很久,才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外,对农村信用社便一无所知了。所以,当我被单位录用以后,如何去认识、了解并熟悉自己所从事的行业,便成了我的当务之急。
一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解。
不懂就学,是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷,因为有了大学专业课的底子,使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后,我开始知道,农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股,由社员民主管理的合作金融组织,其经过50多年的改革和发展后,已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军,是联系农民的金融纽带,农村信用社的根在农村,离开农村就成了无源之水……但这些认识都还是肤浅的,还需要我在实践当中去不断深入地理解。
二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高。
一直以来,我始终坚持学习邓小平建设有中国特色的社会主义理论和党的各种路线、方针、政策,坚持学___**同志“三个代表”的重要思想,学习各种金融法律、法规,积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习,使自身的思想理论素养得到了进一步的完善,思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。
勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来,我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨,用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务,严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度,认真履行“三防一保”职责,自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利,不参与赌博、嫖娼等违法乱纪行为,自觉抵制各种不良风气的侵蚀。
三、实践让我的业务技能不断增长,工作能力不断加强。
刚开始时我是在内勤岗位跟班实践,从第一天开始,难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解,要么根本就是一窍不通。从零开始,一边是同事们的悉心指导,一边是自己对着书本反复练习,早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来,已经能比较熟练地掌握了,而且已经能够独立上机操作业务。
今年三月份,由于人员的调整,我接手信贷工作,所分管的两个行政村人口一共3000多人,进村的道路极其难走,晴天灰尘滚滚,雨天泥泞不堪,而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少,所以面临的难度可想而知。在这种情况下,我克服重重困难,不摆架子,积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部,向他们了解村里的基本情况。一段时间下来,我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来,我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户,具体了解他们的情况以便对症下药。
马善国一家,在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足,靠种植甘蔗每年有一定的经济来源,而于1996年所借的四千七百元借款却久而未还,所欠利息已经是一千两百多元。深入一了解,原来这笔借款当初是他的父亲所用,如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此,我两次登门找他们一家谈心,动员两个儿子一起分担父亲的债务。工夫不负有心人。后来,分债的手续一办妥,大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底,我的各项年度任务指标都完成得较好。通过实践,我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。
四、一分耕耘,一分收获,成绩是对我一年来所有努力的肯定。
接手信贷工作以来,本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底,个人揽存13.5万元,完成年度任务的94%;收回正常贷款39万元,完成年度任务的86%,比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元,完成年度任务的229%,比去年同期多收5.5万元;收回呆滞贷款2.9万元,完成任务的54%,比去年同期多收1.6万元;收回呆帐800元,完成年度任务的133%;收回利息4.9万元,完成年度任务的29.5%,比去年同期多收2.1万元;发放贷款59万元,完成年度任务的89%,比去年同期多增29万元。
正所谓是“金无赤足,人无完人”,在取得一点成绩的同时,我也还存在着以下几点的不足:一是工作中有时魄力还不够,放不开手脚;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。
在今后的工作中,我将发扬成绩,克服不足,朝着以下几个方向努力
1、学无止镜,时代的发展瞬息万变,各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识,并用于指导实践,以更好的适应行业发展的需要。
2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨,我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
3、“学精于勤而荒于嬉”,实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力,提高自己解决实际问题的能力,并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪,积极、热情的对待每一件工作。
短短的一年实习,学习的东西却是非常多的,对我接下来的工作也有很大的帮助。
写报告经验32人觉得有用
在写金融销售实习报告的时候,得把整个事情梳理清楚,这样别人看的时候才能明白你在说什么。开头部分最好能简明扼要地介绍一下这段时间的主要工作内容,像是参与了哪些项目,负责的具体业务范围是什么之类的。要是有接触到一些特别重要的客户或者大单子,不妨提一下,这会让报告显得更有看点。
接着就是详细描述具体的工作流程和成果了。比如,你是怎么跟客户沟通的,用到了什么方法吸引客户的注意力,最终促成交易的过程都要写进去。还有,如果过程中遇到了困难,是怎么克服的,这些细节都能体现你的专业能力。记得把数据也带上,像成交额、增长率之类的数据能让报告看起来更加真实可信。
除了工作本身,团队合作也很重要。可以简单说说自己在团队里的角色,是主动承担任务还是积极协助他人,这部分内容能够展示你的团队协作精神。不过有时候写报告的时候,可能因为赶时间就忘了检查一下格式什么的,这就容易导致段落之间的连接有点突兀,读者读起来会感觉不太顺畅。
书写注意事项:
报告里还可以加入一些个人感悟,比如从这次实习中学到了什么新技能,或者是对这个行业有了哪些新的认识。不过要注意,这些感悟要基于实际经历,不能凭空捏造,不然就失去了真实性。有时候写着写着,可能会不小心把“金融产品”写成“理财产品”,虽然意思差不多,但总归还是要注意一下用词准确。
小编友情提醒:
别忘了附上一些附件材料,像客户反馈表、业绩报表之类的,这些东西能作为报告的支持材料,增强说服力。不过有时候,因为准备材料太多,可能会漏掉一些关键点,所以写完之后一定要仔细核对一遍,确保没有遗漏重要信息。