2025年银行客户经理个人工作总结模板怎么写 【篇1】1150字
一、在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。2025年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇1写作要点52人觉得有用
____年银行客户经理个人工作总结模板怎么写
今年作为银行客户经理,工作内容涉及不少方面,需要理清头绪才能写出一份条理清晰的工作总结。写总结前,得先把全年的工作大致过一遍,哪些是重点任务,哪些是日常事务,都要心中有数。像我刚接手客户管理工作的时候,就遇到过一些棘手的问题,那时候感觉时间特别紧张,每天都在处理各种突发情况。现在回头想想,当时应该把事情分分类,这样就不会手忙脚乱了。
写总结时,得突出成绩,这很重要。比如说今年成功开发了多少新客户,完成的销售额比去年提升了多少百分比之类的数据,这些都是亮点。当然,也不能光说好话,一些不足的地方也要提一下,比如某个项目进展没达到预期,或者某项指标没有达标。不过这些问题不能一笔带过,最好能分析下原因,这样领导看了也会觉得你认真对待工作。
材料准备好了,就可以开始动笔了。开头部分简单介绍下自己的岗位职责,然后把主要工作内容列出来,用数字说话效果更好。比如“上半年新增贷款客户50户,较去年同期增长30%”这样的表述就比较直观。不过有时候写总结时会遇到措辞不当的情况,像我曾经把“客户满意度调查”写成“客户满意度评测”,虽然意思差不多,但总觉得有点别扭。
书写注意事项:
写总结时要注意语气,既不能太谦虚,也不能太骄傲。像“圆满完成了各项任务”这种话听起来就有点空洞,不如具体点说清楚做了哪些事。还有就是时间概念要明确,比如提到某个项目时,要说清楚是在哪个月份启动的,什么时候结束的,这样能让总结显得更有条理。
写到一半的时候,可能会发现自己遗漏了一些重要的事情。这时候就得赶紧补充进去,哪怕只是一句话也好。比如有一次我在写总结时差点忘了提到一个特别成功的案例,后来检查的时候才想起来,赶紧补上了。不过有时候写得太投入,就会忽略细节,像这种小疏忽其实并不少见。
小编友情提醒:
检查一下有没有错别字,格式是否统一。写总结不是为了应付差事,而是对自己工作的回顾和反思。如果连基本的错别字都没注意到,那就显得不够专业了。当然,有时候写完后看第一遍会觉得没什么问题,但隔几天再看,可能就会发现一些小问题,这就需要多花点时间仔细校对了。
银行客户经理个人的年终总结怎么写【篇2】 4350字
银行客户经理个人年终总结
时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20XX年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20XX年奋勇争先。
20XX年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:
一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质
在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。
二、坚持客户为中心,做好服务工作
在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。
三、严于律己,树立良好形象,把控风险,营造平安金融
在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成,便会送礼,而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力,面对这些,觉得都必须从两方面来做,首先,自己一定要严于律己,洁身自好,保持一名优秀客户经理的本色,树立良好正直的形象,不被经济诱惑所动;另一方面,我们应该从我行实际政策出发,把控风险,耐心跟客户解释,如果风险超出我行政策范围,即便迫于发展压力,也是必须坚守原则不能动摇的,唯有这样,才能营造平安金融,我行才能健康持续快速的可持续发展下去。
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强,产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识,树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官。
2、努力提升业务水平,提高客户服务质量。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,作为公司业务的初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力。
3、加大营销力度,做好贷款工作。
银行客户经理个人总结
XX年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时,我还积极认真学习政治理论,提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员,我时时刻刻严格要求自己,作为参政党成员,我积极拥护中国共产党的领导,并积极参与建言献策,努力学习中国共产党的先进性文件,认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
银行客户经理的个人年终总结
XX年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。
首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至XX年末,实现总授信额度5、5亿元,带动对公存款8000多万元,实现]方案-范文'库。整理。利息收入160多万元,实现]方案-范文'库。整理。中间业务收入29、55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家XX企业,利用交叉营销,实现]方案-范文'库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。
其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。
XX年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。
XX年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
篇2写作要点255人觉得有用
银行客户经理写年终总结的时候,得琢磨清楚到底该怎么弄。这类总结一般要涵盖全年的工作情况,包括业绩达成、遇到的问题以及解决办法,还有对未来工作的设想。开头部分最好简明扼要地回顾一下这一年的工作重点,比如参加了多少次营销活动,为多少客户提供服务之类的。
说到业绩,数字是很重要的。比如今年总共完成了多少笔贷款业务,新增了多少优质客户,这些都是需要具体体现出来的。当然,不能光报数字,还得结合实际情况讲讲背后的故事,比如说某个大项目成功落地的过程,中间遇到了什么困难,又是怎么克服的。这会让总结显得更加生动,也更能体现个人能力。
处理问题的部分也很关键。工作中难免会碰到各种突发状况,像客户投诉、合同纠纷之类的事。这时候就要详细记录下当时的情况,包括采取了哪些措施,最终结果如何。这样做不仅能展示解决问题的能力,还能给领导留下深刻印象。不过有时候可能会忘记一些细节,比如具体哪个月份发生了什么事,要是能提前做好笔记就好了。
对于未来工作计划,可以提出几个方向性的目标,比如提升服务质量、拓展新市场等。但要注意的是,目标不能太笼统,得有具体的实施步骤,像是每个月要拜访多少家潜在客户,每个季度要完成多少销售额之类的。这样不仅便于自己执行,也能让上级看到你的规划能力。
书写注意事项:
写总结的时候还要兼顾形式和内容。格式上要整洁清晰,字体大小适中,段落分明。如果用电子版提交的话,记得检查一下有没有错别字,尤其是那些容易混淆的词,像“收益”和“利益”这样的,一不留神就可能打错。有时候忙起来可能会忽略这些小地方,所以写完后最好抽空再复查一遍。
银行个贷客户经理个人工作总结示例怎么写【篇3】 1250字
____年已经过去,作为江苏银行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开端。
一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。
一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理,主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。针对我行消费金融上浮80%以上的贷款产品,我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场,了解他们的经营情况、市场动向,和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了我行个贷业务;针对优质客户卡易贷产品,我注重与大型机关单位的联系,及时发现客户贷款需求,为我行产品在竞争下争取到更多的份额;针对抵押消费贷产品,我注重与大型中介
机构合作,不断磨合业务流程。近一年来,经济的形式相当复杂,一方面前三季度房地产行业销售萎靡,导致建材、家具、洁具等周边行业销售增长放缓,一方面国家大力反腐,烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也相应下降,一部分商户为撑过寒冬办理贷款,但客户经营水平良莠不齐,系统风险逐渐显现。一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日,跑商户,跑市场,认真对待每一笔贷款,尽量保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时,及时与客户沟通,避免客户因工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果;对于多次沟通无效,恶意拖欠利息的客户我多次前往客户经营地、居住地,以及客户亲朋居住地上门清收账款,动之以情、晓之以理,软硬兼施,不断增压,不间断施压,不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必要性及拖欠贷款的严重性,减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整,我
也迷茫过、急躁过,但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿,也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神,积极与客户沟通,坚持做到拓展业务的同时,严格把控政策。截止____年12月,上浮80%以上贷款发放34笔,380万元;优质客户卡易贷放款27笔,790万元;个人抵押消费贷款发放,
970万元;并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时,直销银行开户100笔。在工作中,我努力完成各项任务,力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合,使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后,我需要进一步做好各项工作的平衡,确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具,在做好个人贷款的同时,积极展开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的
篇3写作要点193人觉得有用
在撰写银行个贷客户经理的个人工作总结时,首先要明确这份总结的目的,是为了向上级汇报工作成果,还是为了自我反思提升。不论目的是什么,都得围绕自己的日常工作展开。比如,你每天都要接触不少贷款申请,那就要详细记录处理这些申请的过程,包括如何核实客户的资料,评估他们的还款能力,以及最终是否批准了贷款。
有时候,我们可能会遇到一些特别棘手的情况,比如某些客户提供的材料不全,这时候就得想办法跟他们沟通,确保所有必要的文件都能到位。这期间可能需要反复确认信息,甚至上门拜访客户,这样的经历值得在总结里提到,因为它展示了你的耐心和解决问题的能力。
书写注意事项:
团队合作也是工作中不可忽视的一部分。如果你所在的部门经常需要和其他部门协作完成任务,比如跟风控部门核对数据,或是与法务部讨论合同条款,这些合作过程也应当被纳入总结中。通过描述这些合作,可以体现你在跨部门交流中的表现,以及如何在团队中发挥作用。
除了日常事务,还要关注市场动态和政策变化。作为个贷客户经理,了解最新的金融政策对公司业务的影响是非常重要的。如果最近参与了相关的培训或是阅读了专业书籍,都可以写进总结里,表明你一直在努力提高自己的专业水平。
写总结的时候,要注意条理清晰,但不必太拘泥于形式。有时候,为了突出某个重点,可以稍微调整一下叙述顺序。例如,当谈到某次成功的贷款案例时,可以先简述结果,再回溯整个办理流程,这样能让读者更容易抓住重点。
还有就是数据的应用,适当的数字能增强说服力。比如,今年一共处理了多少笔贷款申请,其中有多少成功发放,平均审批时间是多少天,这些具体的数据能让总结更具可信度。不过,这里有个小地方需要注意,就是数字一定要准确,不然可能会引发不必要的误会。
小编友情提醒:
记得检查一遍总结,看看有没有明显的遗漏。有时候,我们可能会因为忙于其他事情而忘记提及一些重要的事项,所以最好能抽空回顾一下近期的工作日志,确保没有重要的工作内容被忽略掉。
银行客户经理个人工作总结怎么写【篇4】 1250字
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,____年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将____年工作情况汇报如下:
一、____年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境
在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。2025年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇4写作要点275人觉得有用
银行客户经理的工作总结,其实是一种自我审视和工作梳理的过程。既然是总结,就离不开对工作的回顾,但又不仅仅是记录流水账。关键是要把工作中重要的事情提炼出来,把经验教训总结清楚。
写总结的时候,最好能从几个角度入手。比如,业绩完成情况,这一部分得实事求是地摆数字,看看今年的贷款发放额比去年增长了多少,不良率控制得怎么样,这些都是硬指标。还有就是客户维护这块,哪些客户是新开发的,哪些是老客户的续签,他们的反馈是什么样的,这些都要理清楚。另外,还有团队协作这部分,自己在团队里扮演的角色,是牵头人还是辅助角色,这都得说清楚。
除了这些正面的东西,也不能回避问题。比如,有没有遇到过客户投诉的情况,当时是怎么处理的,后来有没有改进措施。再比如,有没有因为自己的疏忽导致了一些小麻烦,比如资料漏报之类的,这些问题是怎么解决的,以后应该怎么做,都需要好好反思一下。
不过写总结的时候,有时候会遇到一个误区,就是只盯着自己的功劳,对于问题避而不谈。这样的总结虽然看着光鲜亮丽,但其实没什么意义。领导看总结,不是看你吹得多好听,而是想通过总结了解你的工作状态和解决问题的能力。所以,该暴露的问题还是要暴露出来,这样领导才知道你是真的在认真对待工作。
再说了,总结还得有点针对性。比如,针对不同的客户群体,采取了哪些不同的服务策略,效果怎么样,这些都可以作为总结的一部分。还有就是,面对市场竞争日益激烈的局面,自己有没有主动去学习新的业务知识,比如最近流行的线上贷款产品,自己是不是也跟着学了一下,这些细节都值得写进去。
有时候写总结,容易忽略掉一些小细节。比如,有些数据虽然看起来不起眼,但却是工作的重要组成部分。像每天接待多少客户,平均每个客户的贷款金额是多少,这些看似琐碎的数据,实际上反映了你的工作效率和市场敏锐度。要是把这些都省略了,总结就显得太单薄了。
还有一点需要注意,写总结的时候,语言尽量简洁明了。有些人喜欢用大段的话绕来绕去,其实这样反而不好。领导的时间都很宝贵,他们更希望看到的是清晰明了的汇报。所以,把事情说清楚,把数字摆出来,这样的总结才更有说服力。
银行客户经理个人年终工作总结怎么写【篇5】 1400字
银行客户经理年终工作总结
____年,我担任支行对公客户经理,并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来,在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下,我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩,营销工作卓有成效,票据贴现达6亿4仟万,未出现一笔差错事故,为树立我行良好形象做出了应有贡献。
一、不断加强学习,强化主动服务意识
营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的,都说干一行,爱一行。我想,既然我选择了工作,我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员,我深知自身工作的重要性,因为它是客户直接了解行社窗口,起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此,使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中,我始终坚持虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。作为商业银行的一员,我在工作中牢固树立了服务意识,始终心系客户,心系本行,努力提高服务水平和服务质量。一年来,无论在什么情况下,我都对支行、对自己充满希望、充满信心,热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里,我始终踏实认真,勤恳兢业,对业务虚心好学,精益求精,刻苦钻研,业务技能有了长足的进步,业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上,我严格要求自己,始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧的服务理念,始终将客户利益放在首位,为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中,做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。
二、创新营销方式,提高客户营销水平
____年,营业部坚持不断创新,每个季度都搞了不同的营销活动,分别是:春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09,均取得了较理想的成效。在客户营销工作中,我始终相信只有始终如一坚持优质服务,才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的,而我总是以客户为中心,努力满足客户的合理需求,在维护支行利益的前提下,多为客户谋利益,耐心办好每一笔业务。今年,支行相继推出了一系列服务举措,在实际办理业务时,我都冲锋在第一线,在保证遵守我行各项规章制度的前提下,灵活掌握营销方式,为客户提供方便,灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户,经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时,我都不忘送上一个短短的祝福,在客户有困难时不忘送上援助的双手,用实际行动做到了做客户的贴心人。
三、耐心周到服务,提升票据贴现实绩
在票据贴现工作中,常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户,这时,我总是及时的做好解释和巧妙应对,既不伤了客户,也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷,如果对明摆的事实视而不见,听而不闻或文过饰非,表现出强词夺理的态度,不但这笔业务做不成,还会损害支行的信誉。因此,我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见,然后再做出规范合理的解释,这样以来大多数客户都会很乐意的接受,最终使得业务顺利办理。
总之,客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的,然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作,领略到了服务的魅力。今后的工作中,我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作,继续坚持“以客户为中心”,开拓创新,锐意进取,为支行发展做出更大的贡献。
篇5写作要点204人觉得有用
银行客户经理年终总结该怎么写,毕竟每年年底都要总结一下自己的工作情况。总结不是单纯地把事情罗列出来,得有点深度,能反映出这一年的工作成果和不足。
一开始,先把全年的工作目标拿出来看看,对照着目标一项项回顾。比如,年初定的目标是拓展新客户,那么这一年到底完成了多少?有没有达到预期?如果没达到,原因是什么?是市场环境不好,还是自己的能力有限?这些问题都要想清楚。
接下来,得把日常的工作细节梳理一遍。平时跟客户的沟通记录、业务办理的情况,还有那些遇到的问题,都得好好整理。特别是那些比较棘手的案例,怎么解决的,解决了之后有什么效果,这些都是总结的重点。记得把一些成功的经验提炼出来,这样以后碰到类似的情况就能借鉴了。
再就是分析一下数据,像存款额、贷款额之类的,把这些数字摆出来,能看出个大概的趋势。如果某个季度的数据特别好,那肯定是有原因的,可能是推广活动做得好,或者是团队配合得好,这些都可以写进去。
书写注意事项:
别忘了反思一下自己的不足。比如在服务客户的时候,有没有哪里做得不到位?是不是有时候态度不太好?这些问题要是不改,可能会影响以后的工作。可以试着列出几个改进点,比如加强专业知识的学习,提高沟通技巧之类的。
写总结的时候要注意条理清晰,别东一句西一句的。可以用简单的标题或者小标题来区分不同的部分,这样看起来会更有条理。不过有时候写总结的时候,可能会因为时间紧或者心情急躁,导致一些地方写得不太顺畅,像是句子连接的地方有些突兀,或者某个地方的表达稍微啰嗦了一点,但只要不影响整体的理解就行。
小编友情提醒:
写完之后最好找个同事帮忙看看,听听他们的意见。他们可能会发现一些你没注意到的问题,或者提出一些建议,这样能让总结更加完善。
银行客户经理个人工作总结格式怎么写【篇6】 1250字
2025年就要过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将2025年工作情况汇报如下:
一、2025年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。2025年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇6写作要点236人觉得有用
做为一名银行客户经理,写好个人工作总结,既是对自己工作的梳理,也是对未来工作的规划。工作内容多而杂,总结起来得讲究方法。开头部分要把整体情况交代清楚,比如说这段时间主要负责哪些业务板块,像信贷审批、贷款催收之类的,还有跟客户打交道的频率和成效,这都是关键点。
在具体事项描述上,可以着重讲一些比较突出的案例。比如某个大客户的开发过程,从最初的接触到最后合作达成,中间遇到什么困难,又是如何解决的。这部分最好能结合数字说话,像增加了多少客户,提升了多少业绩,这样显得更有说服力。另外,也要提一下日常管理的工作,比如团队建设、内部培训啥的,这能体现你的综合能力。
写总结的时候,时间轴很重要。按季度或者月度来分块,这样条理清晰。每个阶段都列出重点事件,这样看起来就不会乱。不过有时候写多了容易混淆,特别是涉及时间的部分,可能偶尔会出现小差错,但这没关系,只要大致没错就行。写总结时别忘了带上自己的想法,说说对工作的感悟,哪怕只是些零碎的感受,也能让总结更生动。
除了正文,格式也很重要。开头要有称呼,结尾要有署名,日期不能忘。署名处写上自己的名字,日期写上完成总结的具体日子。不过有时候写总结容易忘记写日期,这点得注意,不然看起来就不够正式了。格式上还有一个容易忽略的地方就是段落间距,适当的留白能让总结看起来舒服不少。
总结里还可以加入一些建议性的内容,比如对现有流程的看法,有没有觉得某些环节可以优化,或者对新产品推广有什么看法。这类内容能让领导看到你的思考深度。当然,建议这部分最好不要太尖锐,保持积极向上的态度,毕竟总结的主要目的是展示成绩,不是发牢骚。
最后一点提醒,写总结的时候一定要真实,不能夸大其词。数据和事实都要经得起推敲,不然被发现后会影响个人信誉。有时候因为赶时间,可能会漏掉一些细节,这是常事,不用太纠结,关键是要保证整体的完整性和真实性。