2025年银行客户经理年终工作总结怎么写 【篇1】1350字
2025年银行客户经理年终工作总结 一、加强学习，提高自身素质。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
篇1写作要点205人觉得有用
____年银行客户经理年终工作总结怎么写
年度总结这事，每年到了这个时候都得好好琢磨一下。尤其是做银行客户经理这一行，平时事情多，工作节奏快，要是总结写得不好，领导看了心里没谱，自己也觉得没底。所以今天就聊聊怎么才能写出一份靠谱的总结。
开头怎么写？
这得开门见山，别绕弯子。简单交代一下自己的基本情况，比如负责哪些业务板块，服务了多少客户，完成的业绩如何之类的。这部分不用太花哨，就直白地列出事实就好。比如“今年上半年主要负责小微企业贷款业务，累计发放贷款金额达2000万元，下半年转向个人理财业务，累计销售理财产品约1.5亿元。”这样的描述既清楚又直观，领导一眼就能看明白你的工作范围和成果。
接着就是重点了，要把全年的工作亮点挑出来详细写。这里有个小技巧，就是结合具体案例来说话。比如说某个大客户突然资金周转困难，你通过调整方案帮对方渡过难关，最终不仅保住了合作关系，还促成了一笔额外的合作项目。这种具体的例子能让总结更有说服力，也能展现你的专业能力。不过写的时候要注意细节，不能太过夸张，毕竟实事求是才是关键。
再说说存在的问题吧。其实每个客户经理都会遇到一些棘手的情况，比如客户流失率高、投诉增多之类的问题。这些问题该怎么写？我觉得可以这样处理：先承认问题的存在，然后提出解决办法。比如“今年第三季度客户投诉量较去年有所上升，经过分析发现主要是由于沟通不及时导致的。针对这个问题，我们团队加强了与客户的定期回访机制，同时优化了投诉处理流程，目前投诉率已经下降了15%。”这样写既反映了问题，又展示了改进措施，显得比较成熟。
书写注意事项：
总结里还可以适当加入一些数据对比。比如今年的业绩跟去年相比增长了多少个百分点，新开户数量增加了多少户，这些数字能很好地体现你的工作成效。当然，如果数据不太好，也不要藏着掖着，可以换个角度去表达，比如说“尽管受到市场环境的影响，我们的业务拓展仍保持稳定增长态势，部分指标接近预期目标。”这样的措辞既委婉又能传递积极的信息。
还有个小点需要注意，那就是语言风格要符合银行业务的特点。作为银行从业者，写总结的时候最好少用口语化的表达，多用专业术语。比如“风险控制”、“资产配置”、“流动性管理”这些词就挺适合用在总结里。但也不要堆砌太多专业词汇，不然会显得晦涩难懂。找到一个平衡点很重要。
银行客户经理年终总结ppt模板怎么写【篇2】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下：
一、xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇2写作要点243人觉得有用
银行客户经理在做年终总结的时候，ppt是很重要的一个部分。很多人觉得挺难搞的，其实掌握了方法就很简单。先说选模板，市面上的模板五花八门，得挑适合自己的。像咱们做银行工作的，就得选那种比较正式、简洁又不失专业的模板，不然给人的感觉就不够靠谱。
内容方面，开头可以放一些关键数据，比如存款额的增长情况，贷款回收率之类的。这部分最好用图表展示，这样直观明了。记得要把重点放在业绩突出的地方，比如某个季度特别成功的案例，这样能让领导对你印象深刻。当然，业绩的数据要真实准确，要是弄虚作假的话，那可就不好了。
接着就是写工作中的经验了。这部分不用太长，点到为止就行。比如说在跟客户沟通时，发现很多客户对理财产品的理解不够深入，于是就组织了几场讲座，效果还不错。这样的例子能体现你的主动性，也展示了你在工作中的创新意识。
中间这部分还可以谈谈遇到的问题和解决办法。比如在推广新产品的时候，一开始进展缓慢，后来通过调整宣传策略，比如增加线上渠道的推广力度，才慢慢打开了局面。这样写既显得你有责任心，又能表现出解决问题的能力。
小编友情提醒：
别忘了给未来做个规划。可以简要提一下下一年的工作目标，像是提高客户的满意度，拓展新的业务领域之类的。这个环节很重要，它能让领导看到你的进取心。
写总结的时候，字数控制也很关键。太多会显得啰嗦，太少又怕表达不清。一般来说，一页ppt上文字不宜超过三行，这样既能吸引眼球，又方便记忆。另外，颜色搭配也要讲究，尽量保持一致，避免太过花哨。
有时候可能会因为赶时间，草草完成，结果发现格式乱七八糟。所以提前规划好时间很重要，给自己留出检查的时间。要是实在没空仔细检查，也可以找同事帮忙看看，他们可能会发现你没注意到的小问题。
银行的工作讲究细致，总结也不能马虎。希望以上的建议能帮到大家，毕竟做好总结，也是对自己一年工作的尊重嘛。
工商银行客户经理年终工作总结怎么写【篇3】 650字
结合“扫雷工程”、强化内控管理
今年支行将营业部确定为“雷区”，对我们营业部来说是坏事，更是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。营业部以此为契机，对各项工作进行了全面梳理，强化内部管理。
1、思想重视加强管理 主任室一班人以身作则,身体力行。熟话“打铁还须自身硬”。主任室一班人带头学制度，学操作流程。做执行制度的模范，为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。
2、加强对员工的思想教育 首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工，做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。
3、检查监督到位 认真对照“扫雷、上等级”要求，总会计和内勤主任按制度检查一次不落，发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”，促进员工按制度规范化操作。今年营部人员变动比较频繁，但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。
4、重视安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈，逢会必讲，坚持“超前防范，确保安全”的指导思想，加大银企对账的力度，对账单回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展，营业部核算质量大幅提高，出现了连续三个月全营业部无差错的好情况，全年无经济案件安全事故。
经过一年努力，目前在营业部已形成了上下一股绳，全体人员一盘棋、团结协作好情景，干工作、干事业热情空前的高涨。我深信，营业部在行党委、行长室的关心和支持下，经全体员工共同努力，营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!
看完工商银行客户经理年终工作总结范文，你的工作总结可以动笔了吧！
篇3写作要点218人觉得有用
写好一份工作总结，尤其是像工商银行客户经理这样的专业岗位，确实需要一定的技巧。这类总结不能只是流水账，也不能光写些空洞的话，得结合具体的工作情况，把经验和教训都梳理清楚。首先要把全年的工作任务列出来，哪些完成了，哪些没完成，这一步很重要，因为只有这样才知道哪里做得好，哪里还有提升空间。
工作中遇到的问题也要好好总结，比如有些客户的需求比较特殊，处理起来就不太顺手，这时候就得想方法解决，看看有没有更好的办法能应对类似的情况。还有就是团队合作的部分，毕竟不是一个人单打独斗，大家互相配合才能把事情做好，所以这部分也要提一下，说说跟同事之间有哪些协作上的亮点。
数据方面也不能忽视，像是贷款发放量、不良率控制之类的数字，最好都能准确反映出来。这些数字不仅仅是冷冰冰的数据，它们背后其实藏着很多故事，比如为什么这个月的放款量突然增加了，是不是市场环境变化了？或者是营销策略调整见效了？
有时候在写总结的时候，会发现有些地方写得不够全面，这就需要多看看之前的记录，把遗漏的地方补上。比如说某个大项目的进展，可能前期写得比较简单，到了年底回头一看，才发现中间还有一段关键过程没写进去。这就提醒我们平时工作时要注意留痕，该记的都要记下来，不然到时候想补都找不到依据。
还有一些细节也很重要，比如客户反馈的意见，有些可能是正面的表扬，但也可能会有一些批评的声音。对于客户的批评，要认真对待，看看是不是自己的工作方式有问题，如果是，就要及时改进。另外，客户的表扬也不能只当耳边风，要分析一下为什么会受到好评，这样以后就能更好地服务其他客户。
写总结的时候也可能会遇到一些小麻烦，比如说时间久了，有些事情记不太清了，这时候可以找找当时的文件或者邮件，帮着回忆一下。还有就是语言表达上，有时候可能会用词不当，导致意思表达得不清楚，这就需要反复修改，确保每个句子都说得通顺明白。
14年银行客户经理年终工作总结模板怎么写【篇4】 1600字
尊敬的领导：
我于2025年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在2025年三个季度的工作情况总结汇报如下：
2025年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。2025年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于2025年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；
个人职业发展的愿景：
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在2025年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。
篇4写作要点119人觉得有用
对于从事银行客户经理工作的朋友来说，年终总结是每年必不可少的一项任务。这不仅是一次回顾过去一年工作成果的机会，也是向上级展示个人能力的重要途径。如何写出一份既专业又能让领导眼前一亮的总结，确实需要一些技巧。
首先，准备工作要做充分。翻看这一年的客户资料、业务记录和业绩报表，把这些数据整理出来，它们是你总结的基础。记得把重点放在那些对公司贡献较大的项目上，比如成功争取到的大客户数量、完成的关键业务指标等等。有时候，光看数字可能不够直观，可以尝试用图表的形式呈现出来，这样会显得更加清晰明了。
正文怎么写？
开头可以直接概述自己的主要职责，比如负责哪些区域的业务拓展，管理多少个重要客户。这部分不用太长，简单交代清楚即可。然后转入具体的业务情况描述，提到今年都做了哪些事情，遇到过什么困难，又是怎样克服的。这里要注意，不要只谈成绩，适当提及一些工作中遇到的小挑战也是必要的，这能显示出你的应对能力和责任感。
在讲到具体案例的时候，最好选择几个典型的例子来详细说明。比如说有一个客户因为资金周转问题面临困境，经过你的努力帮助他找到了合适的贷款方案，最终顺利渡过难关。这样的故事既能体现你的专业水平，也能展现你的服务态度。不过，写的时候别忘了强调一下这个过程中自己学到的东西，哪怕只是些小感悟，也会让总结显得更有深度。
书写注意事项：
关于团队合作的部分也不能忽略。如果这一年里有过跨部门协作的经历，不妨提一下自己的角色以及对整个项目的贡献。毕竟，单打独斗的时代已经过去了，现代职场更看重的是团队精神。当然，提到同事的时候要真诚一点，毕竟大家都为同一个目标努力过。
小编友情提醒：
别忘了展望未来。可以谈谈自己对下一年工作的期望，设定一些切实可行的目标。比如希望进一步提升某方面的专业知识，或者计划开发新的市场领域。这样不仅能表现出你的进取心，也给领导留下积极向上的印象。
工商银行客户经理年终总结与计划怎么写【篇5】 1250字
服务创优、运筹制胜千里
服务创新是银行工作永恒的主题，只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中，将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。省行网讯进行转载。
1、抓好员工职业道德教育 主任室以创建“文明窗口”为契机，经常性组织员工学习《中国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服务标准》、等规章制度，不断规范员工的服务言行，促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客户当衣食父母，倡导“用心”服务，把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面服务中，能够标准使用“三声、两站、一微笑”，多次在市分行明查暗访中受到表彰。
2、抓好考核激励机制 一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服务自觉性;二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金，表彰先进，鞭策落后。
3、抓好为相关部门的服务工作 营业部既是独立的服务部门，同时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月，积极配合客户经理省内首家办理保理业务xx万，取得了 万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人员服务水平，及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。
求真务实、勇拓市场
“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初，主任室根据支行市场为导向，以服务为手段，以客户为中心的精神，结合营业部具体情况，确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。
1、全面理顺营业部开户单位状况 建立大户台帐，定期走访。现代银行的竞争是产品与服务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务，对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继续实行上门服务，向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前，已开立网上银行 户。
2、拼服务、情胜一筹 南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性，当主任室得知xx商人xxx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时，马上多打听并与刘正光等人取得取系，向他们介绍我行的服务和结算优势，用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户，并打入注册资金xx万。
3、群策群力，挖掘存款源 安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销，有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法，有力地激发了员工拉存款的积极性，员工沈建华利用爱人在部队的关系，积极揽存150万。
看完工商银行客户经理年终总结与计划你是不是就想试试了呢？
篇5写作要点207人觉得有用
工行客户经理年终总结和下一年计划，这事挺关键。一方面要回顾过去一年的工作情况，另一方面还得规划好未来的方向。总结这部分得有点讲究，不能光是流水账似的记录每天干了什么。最好先把全年的工作目标拿出来，看看是不是都完成了。要是有没完成的，就得琢磨琢磨为什么，是人手不足还是方法不对头？记得要把具体的数据摆出来，像贷款发放额、不良率控制情况之类的数字，这样显得有说服力。
再就是对客户的维护情况，这一块儿得好好梳理。哪类客户流失了，哪类客户新增了，这都是重点。要是能总结出一套吸引客户的新策略就更好了。不过有时候写的时候会漏掉一些细节，比如某次活动的具体效果，只写了活动内容却忘了提结果，这就有点可惜。还有，对于那些特别棘手的问题，得分析一下当时是怎么处理的，有没有更好的办法。
接下来就是计划部分了。首先要定个总的目标，比如说提升市场份额多少个百分点。然后分解成每个月的小目标，这样执行起来才不会乱。每个月的重点工作也要列出来，像是加强与大客户的联系，推广新的金融产品之类。不过这里边可能会有些表述不太清晰的地方，比如提到某个项目的推进，但没说清楚具体的操作步骤，这就需要多推敲一下。
书写注意事项：
团队建设也是个不可忽视的部分。这一年里员工的表现怎么样，有没有培训上的不足，这些问题都要考虑到。如果发现团队里的新人成长速度慢，就得想办法改善，可能得多组织一些针对性的培训。有时候写着写着会忘记提到这一点，因为光顾着写业务的事了，所以要注意别落下。
小编友情提醒：
别忘了考虑市场环境的变化。今年的经济形势跟去年不一样，明年的情况也可能会变。这就需要密切跟踪政策动向，看看有没有新的机会或者风险点。要是能提前做好准备，就能在变化中站稳脚跟。写的时候可能会忽略这一点，总觉得眼前的任务就够忙的了，但长远的眼光同样重要。
银行信贷客户经理年终工作总结怎么写【篇6】 2200字
银行信贷客户经理年终总结为大家整理银行信贷部客户经理的年度工作总结，整理个人在一年以来岗位职责履行情况的汇报，总结个人本职工作的完成效果和业绩，下面是这篇银行信贷客户经理年终总结
银行信贷客户经理年终总结
xxxx年1月10日我调入芙蓉农村合作银行火星支行，作为一名新的客户经理担任信贷内勤的工作。在这半年里我学到了不少的信贷知识，开拓了视野，增强了与客户沟通交流的能力，并认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好地完成了半年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将半年度工作总结如下：
1、加强学习，努力提高政治与业务素质。半年来，我能够认真学习总行下发的各项文件资料，自觉贯彻和执行党和国家制定的路线、方针、政策，以急客户之所急想客户之所想的服务精神投入到工作中。能遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。在标杆网点创建过程中，我担任了创建工作的内训师，并树立了更为科学的服务理念，在工作中摒弃了懈怠和拖拉的思想，以主人翁的精神，投入到我们芙蓉合行的标杆银行的建设工作中，并在建党90周年之季递交了入党申请书。在创建的过程中我在思想觉悟方面有了很大的进步，认识到不能做“等下班，等薪水，等退休”的三等人，必须积极主动地努力改变自己，让自己成为有计划性，有长远性，有良好执行力的客户经理。同时，利用工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验，对于总行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。
2、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够认真审慎地去对待每一项工作任务，把国家的金融政策及总行的文件要求体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交代的各项工作任务。在内勤工作之外我还要管好办公室的各项工作。这半年中我的工作可以从三个方面描述：一是严格规章制度，把好信贷资产质量的第一道关口。作为一名信贷内勤，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能出现信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断增强责任心，学习各项贷款的业务知识，做好后勤工作，努力为其他客户经理分忧。针对信贷档案，我接手后重新做了调整和清理，把所有的贷款档案按姓氏编排并造表登记以便平时工作查询和借阅。建立了信贷档案借阅登记薄，规范了信贷档案的借阅规章。针对火星支行抵押品账实不符的情况，在行长的带领下，我和柜面经理把支行的信贷抵押品进行了全面的清理。在全行同事们和总行领导的帮助下，我行的抵押品管理有了彻底的改变。针对抵押品数量过多，管理困难的情况，我建立了抵押品的电脑台账，通过excel表格管理抵押品，提高了工作效率，减低了工作难度。从抵押品管理上把好了信贷资产质量的第一道关口。二是坚持信贷原则，做好贷款的审查。我深知： 信贷资产的质量事关芙蓉合行经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。半年来，我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷管理制度，对每一笔贷款都一丝不苟地认真审查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时，我做到了“三个必须”，即贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法原件、贷款人与保证人必须到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。三是提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天帐务当天处理完毕，从台帐、分户帐， 应收利息台账，抵押品台账到银行承兑汇票账核对从不过夜。仅xxxx年，我行就累放贷款30843万元，达上200余笔业务没有出现过一笔差错。
3、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全行经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。一是千方百计拉存款， 我经常利用业余时间走亲访友动员储蓄存款，为壮大我行实力不遗余力。二是积极主动的营销贷款，我不断强化贷款营销意识。为了完整我行中间业务收入的任务，在每笔贷款立据时我都与相应客户经理积极沟通，努力营销保险，截止xxxx年6月底我行共营销保险 32496 元。三是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还在人员相对不足的情况下帮助营业间进行同城清交打码，办理电汇录入等工作，只要是力所能及，时间允许的情况下，我都能积极主动为其他同事分担工作压力。 回顾这半年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够透彻;二是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强;三是在工作中还有沟通不到位，工作不细致的地方，沟通的语言上还要进一步加强。在下半年里，我将一方面努力克服自身的不足，在总行和支行的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓， 履行工作职责， 争取早日成为芙蓉合行的顶尖客户经理。另一方面当好参谋助手，与全体员工一起，团结一致，为我行经营效益的提高，为完成xxxx年的各项目标任务做出不懈的努力。
篇6写作要点209人觉得有用
银行信贷客户经理年终工作总结怎么写
做总结这事，说起来简单，真干起来就不是那么回事了。尤其像我们这种信贷客户经理，平时事情多得像一团乱麻，年底一到，各种报表、材料堆得跟小山似的。要是没个好方法，光是整理思路就能把自己绕晕。
先得把全年的工作理清楚。从最开始接到任务，到后来具体执行，中间遇到的问题、解决的办法，还有最后的效果，都得一条条列出来。这就好比医生看病，得先把病人的症状、病史、检查结果都搞明白，才能下诊断。比如去年我们部门重点推的那个小微企业贷款项目，当时从市场调研开始，接着制定方案，然后就是跑企业、谈合作。过程中碰到了不少难题，像有的企业资质不够，有的企业又嫌利息高。这些问题怎么解决的？用什么办法让项目顺利完成的？这些都要写进去。不然领导看了，还以为咱们这一年白忙活了。
不过有时候写着写着就会发现，有些事记不太清了。特别是那些临时性的任务，可能当时觉得挺重要，现在回头想想却想不起具体细节。这就得找找当时的记录，像会议纪要、邮件往来、工作日志之类的。这些东西就像是历史文物，虽然看着不起眼，但关键时刻能帮大忙。
书写注意事项：
总结里最好带点数据。数字最直观，也最有说服力。像今年一共走访了多少家企业，签了多少单，放贷金额是多少，不良率控制在什么水平。这些数字要是能和去年做个对比，那就更有看头了。不过有时候写的时候会忘记查数据，或者干脆懒得去找，这就容易出问题。记得去年有个同事总结的时候忘了核对数字，结果被领导指出好几个地方不对劲，搞得挺尴尬。
除了工作成绩，还得反思一下存在的不足。这个部分很重要，但很多人往往一带而过，甚至直接跳过。其实这是总结中最能体现个人成长的部分。像我去年就发现自己在处理突发事件时反应慢了些，后来专门学了点应急处理的知识，情况就改善了不少。当然，反思的时候要注意方式方法，别上来就一顿自我批评，这样显得太消极。应该先肯定自己的努力，再指出改进的方向。
小编友情提醒：
总结最好能有点展望。毕竟工作总结不只是回顾过去，还要为未来指明方向。可以结合当前的政策环境、市场需求，谈谈明年打算怎么做。比如，针对今年发现的问题，明年准备采取哪些措施；对新的业务机会，有什么初步想法。不过有时候写展望这部分容易跑偏，变成空话套话，这就不好了。所以得结合实际情况，别光喊口号。
写总结是个技术活，说难也不难，关键是要用心去梳理，把该写的东西都写全。要是平时就有意识地积累资料、做好记录，到时候写总结就不会那么费劲了。
