银行客户经理年度工作总结报告格式怎么写 【篇1】1350字
对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐, 围绕部门工作重点, 尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
客户在第一，存款是中心。
由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的存款有了很大的减少，截至现在，我存款任务仍然日均16000万元，完成个人揽储250万元。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下，积极的上门联系，成功留住该客户在我行的资金。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在____的工作中，尽管由于行内的不正当不公平的竞争，结果不尽如人意，但我尽了我的所能！明年争取更大突破！
篇1写作要点87人觉得有用
银行客户经理在年终做工作总结时，往往需要一份既专业又全面的报告。这类总结不同于普通的日记或感想，它强调的是实际工作的成果和经验积累。首先得明确一点，总结不是简单罗列事情，而是通过回顾过去一年的工作，提炼出关键点，为未来工作提供参考。
写总结的时候，可以从几个大的方面入手。首先是业务指标完成情况，这部分要具体列出各项任务的完成进度和最终结果。比如贷款发放量、不良资产回收率之类的数字，这些都是硬性指标，必须准确无误地反映出来。接着就是客户维护的情况，这一部分需要细致描述与客户的互动细节，包括新客户的开发、老客户的维护等方面。这里可以提到一些成功案例，但别忘了也得说说遇到的问题，毕竟没有哪份工作能一帆风顺。
还有就是个人技能提升的部分。作为客户经理，平时接触到的信息繁杂多样，从宏观经济政策到具体的金融产品知识，都需要不断学习和更新。可以谈谈这一年里参加过哪些培训或者自学了什么课程，这些努力如何帮助自己更好地服务客户。另外，团队协作也是不可忽视的一环，工作中难免会和其他部门同事合作，这部分可以简要提及协作过程中学到的东西。
在写总结时，有些地方容易被忽略。例如，有时候可能会忘记附上相关的数据表格或者图表，这样会让总结显得不够直观。还有一种情况是，有些客户经理在描述项目进展时，可能过于笼统，缺乏细节支撑。比如说到某个项目的成功案例，只是泛泛而谈取得了什么样的成绩，却没有具体讲清楚是怎么做到的，这就会让读者觉得不够扎实。
写总结时，语言风格也很重要。既要保持专业性，又要避免太过死板。比如，有时候为了表达得更生动，可能会用一些不太正式的措辞，这就需要把握好分寸。再比如，在叙述复杂的工作流程时，如果句子过长，就容易让人读起来费劲，这时候就需要拆分成几个短句，让内容更加清晰易懂。
小编友情提醒：
写总结的时候，最好能结合实际情况，给出一些切实可行的建议。比如，针对某些薄弱环节，提出改进措施；对于未来的工作规划，也可以提前做一些设想。这样一来，不仅能让领导看到你的思考深度，也能为自己接下来的工作打下基础。
银行客户经理年度个人工作总结怎么写【篇2】 1200字
20**年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
20**年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。银行客户经理工作总结20**年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇2写作要点260人觉得有用
银行客户经理的年度个人工作总结该怎么写？这事说起来不算复杂，但也得花点心思。开头，就得先把这一年干了啥说清楚。比如，年初定了哪些目标，具体任务是什么，这些都是需要提一提的。当然，光说目标没用，还得讲讲结果，要是完成得好，就夸夸自己，要是差那么一点点，也得分析下原因。
接着就是说说工作中遇到的问题了。这些问题五花八门，有的是业务上的，有的是跟客户沟通时产生的。遇到业务问题，比如对某个政策理解不到位，导致操作失误，这类情况要认真反思，别含糊过去。至于客户那边，有时候可能因为态度问题惹得对方不满意，这种时候就要想想是不是自己的服务态度出了偏差，还有没有改进的空间。
然后就是总结经验这部分了。经验总结不能太笼统，得具体到工作中的细节。比如，某次成功促成了一笔大额贷款，当时是怎么做的？是提前做了充分准备，还是抓住了客户的心理？把这些关键点写下来，以后碰到类似的情况就有参考了。另外，还可以提到一些新学到的技能，像是新的金融产品知识，或者跟同行交流后得到的新思路。
说到交流，其实这也是个很重要的部分。平时多跟同事聊聊，看看他们是怎么处理问题的，有时候能学到不少东西。还有，参加培训的时候也要用心听，别光顾着记笔记，脑子里要想想这些知识怎么用到实际工作中去。
小编友情提醒：
记得把这一年的工作成绩也写进去。成绩不只是数字上的，比如业绩提升了多少个百分点，还应该包括客户满意度的提升，团队合作方面的进步。这些都能体现出你的工作成果，也让领导看到你的努力。
写总结的时候，要注意语言要真实，不能夸大其词。有些地方可能会写得稍微模糊一点，比如某个项目具体收益是多少，如果不太确定，就大概带过就行，别为了显得厉害就乱编数字。还有，有时候会因为时间紧，草草写完就交上去，这样不好，最好能抽空好好整理一下，毕竟总结不是应付差事的事。
银行客户经理年度总结报告怎么写【篇3】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____工作情况汇报如下：
一、____，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇3写作要点53人觉得有用
写总结报告这事，对于银行客户经理来说，确实挺关键。毕竟年终岁尾，既要梳理一年的工作，又要给领导一个交代。不过，总结不是流水账，得有点门道。
先说个基本思路，总结报告得围绕几个核心点来展开，像业绩完成情况，工作亮点，还有存在的问题和改进措施之类的。业绩这部分肯定要实事求是，数据得准，不然回头领导一查账，那可就尴尬了。工作亮点，可以挑几个比较有代表性的案例来说，比如成功帮某大客户解决了资金周转难题，这种事例不仅能让领导看到你的能力，还能体现你的专业水平。
说到案例，这里头得注意措辞。比如说有个项目，本来是团队一起做的，你不能只说自己功劳有多大，得提到团队协作的重要性。不然显得太个人主义，这在职场里可不是好事。还有，用词得讲究点，别太口语化，像“搞定”“搞定”这样的词，还是换掉比较好。虽然大家都懂，但写报告的时候，还是正式一点为妙。
再说说存在的问题，这个部分不能避重就轻，该承认的就得承认。比如说某个客户的贷款出了点状况，这就是事实，不能藏着掖着。但也不能一味自责，得把原因分析清楚，是市场环境影响，还是内部流程出了纰漏。接着就是改进措施，这一步很重要，得有具体的行动方案，不能光喊口号。比如针对某个环节效率低的问题，可以提出优化建议，比如引入新的管理系统啥的。
写总结的时候，时间管理也很重要。很多人喜欢拖到最后一刻才写，结果慌慌张张的，很容易出错。最好是提前几天就开始构思，先把大纲列出来，再慢慢填充内容。要是觉得写得不顺畅，不妨找个同事帮忙看看，有时候旁观者清，别人一眼就能看出你忽略的地方。
还有一点要注意，总结报告最好能结合银行的整体战略目标。比如今年的重点是拓展中小企业业务，那你得在报告里体现出自己在这方面做了哪些努力，取得了什么成效。这样既能展示你的业务敏感度，也能让领导觉得你是站在公司大局考虑问题的。
年度银行客户经理总的日常工作总结怎么写【篇4】 1300字
我被调任新城路分理处担任客户经理工作，在行领导的培养、和同志们的关心支持下，各项工作都取得了一定的进步。一年来，作为一名客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，服务于客户。现将我这一年来的学习工作情况总结如下：
一、自觉加强理论学习，提高个人素质
首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加支行党支部组织的各项学习活动，认真学习了十七以来党的会议精神，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性。认真学习我行新出台的各项政策，学习支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。09年通过了基金从业资格考试，代理保险资格考试。此外，根据行里安排我参加了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺利通过金融理财师资格考试，为适应工作需要打下好的基础。
二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。
一年来，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从会计主管到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:
第一，作好vip客户的发掘和维护工作，年初我们设立了vip窗口，通过理财中心和vip窗口，为vip客户提供差别化的优质服务。并利用ocrm系统做好vip客户的维护工作，比如客户生日短信通知，客户存款到期提醒，信用卡还款到期提醒工作，这些工作虽然是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联系，这些工作的落实受到广大vip客户的好评。第二，结合上级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信用卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工积极配合做好营销工作，各项工作都取得了一定的成绩，分别取得了省行351电子营销优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。
第三，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是建设银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。
一年来，我在学习和工作中逐步成长，但我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生为难情绪，对个人银行业务知识水平不够高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：
第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，全面提高综合业务知识水平。第二、做到脚踏实地，提高工作主动性和自觉性，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。
篇4写作要点154人觉得有用
做银行客户经理工作时间一长，总结这事就变得很常规了。每年到了这个时候，心里头总是有点慌，毕竟要面对上级的检查，还得交代这一整年的业绩和问题。一开始我也挺纠结，不知道怎么下手，后来慢慢摸索出些门道。
写总结的时候，得先把这一年的工作分成几个部分，像是业务拓展、客户维护、团队协作之类的。每个部分都要有具体的数字支撑，比如新增了多少客户，销售额增长了多少百分比。这些都是硬指标，必须清楚明了。不过有时候写着写着，就会发现自己记不太清具体的数据了，这时候就得翻翻记录，不然凭印象写出来的东西可信度不高。
书写注意事项：
关于客户管理这部分，我觉得重点是要体现你的用心程度。不能光说做了多少次拜访，而是要说清楚每次拜访后有什么效果，有没有解决客户的实际问题。比如说有个大客户因为资金周转的问题一直犹豫要不要贷款，最后还是你帮忙设计了一个方案才促成合作。这种事例很有说服力，但要是写得太过笼统，反而显得空洞。
团队协作这块也不能忽略。作为客户经理，很多时候需要和其他部门配合，比如信贷审批、风险控制之类的。如果遇到什么棘手的情况，大家是怎么一起想办法解决的，这个过程写进去会显得你比较专业。不过有时我也会忘记把一些关键人物的名字写进去，只记得大概的事情经过，这就导致总结看起来不够完整。
还有就是自我反思的部分。不能一味地夸自己干得好，也要承认存在不足之处。比如有时候为了赶任务进度，没太顾及客户的感受，结果引起了一些投诉。这类事情虽然不太好听，但确实是真实存在的，写出来能让领导看到你的坦诚态度。不过有时候写着写着，可能会不小心用错词，比如把“客户投诉”写成“客户表扬”，虽然发现后改过来了，但当时真是有点紧张。
银行客户经理年度工作总结2025怎么写【篇5】 1250字
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，____年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____年工作情况汇报如下：
一、熟悉工作环境
____年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、深刻体会和感触到该岗位的职责和使命
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇5写作要点201人觉得有用
今年的年度总结要怎么写？作为一名银行客户经理，回顾这一年的工作，脑子里首先蹦出来的就是那些数字和表格。每天都在跟各种报表打交道，从贷款发放到回款情况，每一个环节都得盯紧了。记得年初的时候，分行给我们定了个目标，说是要提高中小企业的贷款占比，这事我可没少花心思。
中小企业贷款这块儿，一开始确实挺难推进的。有些企业经营状况不太好，报表做得乱七八糟，尽职调查的时候费了不少劲。有一次我去一家做建材的小厂子谈业务，老板跟我说：“银行的钱太麻烦啦！”当时我就琢磨着，得想办法让他明白，贷款其实是为了长远发展。后来通过详细分析他的现金流，又联系了几家供应商给他担保，这才成功放了一笔贷款。现在想想，要是当初只看表面，可能就错过这个客户了。
除了中小企业，大客户这边也没闲着。有个老客户去年资金周转有点困难，今年情况改善后，我又帮他设计了一个新的融资方案。方案出来后，他特别满意，还专门请我吃饭表示感谢。不过说实话，这顿饭吃得我心里还挺紧张的，生怕被误会成吃拿卡要。所以每次跟客户接触，我都特别注意保持距离，该有的流程一个都不能少。
当然了，工作中也遇到不少挑战。比如，有个同事负责的项目出了点问题，资金链断裂了，她急得直哭。我赶紧过去帮忙，一起研究还款计划，最后总算把事情摆平了。这件事让我意识到，团队合作的重要性。一个人的力量毕竟有限，大家互相支持才能走得更远。
说到总结，我觉得关键是要实事求是。不能光报喜不报忧，也不能夸大其词。像我们部门，上半年业绩还不错，但下半年受市场环境影响，完成率稍微差了一些。这些都是客观事实，没必要藏着掖着。另外，总结里最好能提到一些具体的措施。比如针对中小企业贷款难的问题，我们尝试了线上申请系统，效果还不错，审批速度提高了将近三成。
还有就是要注意数据的准确性。有一次我提交的数据里，有一笔贷款金额写错了，虽然不是故意的，但还是被领导发现了。虽然最后没事，但我心里一直记着这个教训。以后写总结的时候，每一份文件都要反复核对几遍，确保万无一失。
总结写完后，最好能附上一些图表。这样既直观又能突出重点。比如贷款结构变化图、客户满意度调查结果之类的。不过，有时候表格太多也会显得杂乱无章，这就需要在排版上下功夫了。我曾经看到一份总结，里面的图表堆得密密麻麻，看得人头都晕了，这样的总结反而不容易抓住重点。
银行客户经理年度工作个人总结怎么写【篇6】 1200字
____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至____年末，实现总授信额度5。5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库。整理。利息收入160多万元，实现]方案-范文'库。整理。中间业务收入29。55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
____年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
篇6写作要点189人觉得有用
做银行客户经理这一行，总结工作得讲究点门道。不是说随便写写就行，得把一年的业绩、客户情况还有遇到的问题都梳理清楚。一开始，得把全年的工作目标拿出来看看，想想年初定的目标完成了没有，要是没完成，原因在哪，是市场变化大还是自己的能力不足。
业绩这块，要具体点，不能光说做了多少单业务，得细化到每一类产品的销售情况。像零售贷款这一块，得统计下发放了多少笔，金额是多少，不良率控制得怎么样。企业贷款也一样，要列出主要服务的企业名单，他们的经营状况如何，有没有给银行带来稳定的收益。如果中间出了问题，比如客户流失了，就得分析下原因，是因为服务不到位还是市场竞争太激烈。
客户管理这部分很重要，得把客户的类型分清楚，是大客户还是中小客户。大客户一般贡献的利润多，维护起来需要投入更多精力，而中小客户数量多，得有策略地去开发新客户，维持老客户的关系。平时跟客户接触的时候，得留意他们的需求变化，及时调整服务方案。要是哪个月客户投诉突然多了，就得反思是不是团队的服务态度出了问题，或者是流程上存在漏洞。
风险防控这部分也不能忽略。银行，最怕的就是坏账。所以日常工作中，得时刻关注贷款客户的财务状况，一旦发现异常，就得马上采取措施。有时候，因为时间紧任务重，可能对某些客户的审查没那么细致，结果出了问题。这事虽然过去了，但得记在心里，以后类似的情况就要格外注意。
书写注意事项：
团队建设也很关键。作为客户经理，带好自己的团队才能更好地完成任务。平时要多跟同事交流工作经验，分享一些成功的案例，让大家都能学到东西。要是发现团队里有人状态不好，得找机会聊聊，看看是不是生活上遇到了什么困难，帮忙解决一下。毕竟大家心情好了，干劲才足。
写总结的时候，别光顾着罗列数字，得结合实际工作谈体会。比如，今年市场环境复杂，咱们是怎么应对的，有哪些经验教训可以总结出来。要是有创新的做法，比如开发了一种新的营销方式，效果不错，就详细写下来，供以后参考。当然，写总结的时候，有时候会因为赶时间，草草了事，结果漏掉了一些重要的事情，这个情况也是有的。
